综合偿付能力充足率接近监管红线 上海人寿恢复关联交易

6 刘陈希婷 2018-7-9 19:45:01

本报记者 刘陈希婷 北京报道

经过三年半的摸索,上海人寿保险股份有限公司(以下简称“上海人寿”)似乎找到了通往成功彼岸的道路。不过,放眼如今的监管环境,上海人寿要想成为同行业中的佼佼者,恐怕还有很长的路要走。

2018年第一季度偿付能力季度报告显示,截至2018年3月31日,上海人寿总资产410.21亿元,本年度签单保费63.69亿元,保险业务收入27.21亿元,净利润亏损7594万元,净资产55.65亿元。

据了解,作为上海自贸区的首家法人寿险公司,上海人寿成立于2015年2月15日,是《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》颁布后第一家获批筹建的全国性保险公司,也是在上海自贸区内注册设立的首家大型法人金融机构。

股权信息显示,目前上海人寿的股东包括了上海本地多家民企及知名国企,由览海控股集团、中海集团、上海电气集团、上海洋宁实业、上海和萃实业、福州宝龙商业、上海城投、上海外高桥集团、上海陆家嘴金融发展公司、上海幸连贸易、上海俪铭投资、上海国际集团、上海国际信托公司等13家公司。其中,览海集团为其最大单一股东,持股比例约为20%。

值得注意的是,虽然上海人寿成立时间不长,但发展速度却异常迅速,仅在2015年成立当年,保费就突破百亿元。不过,保费的增长并未带来相应的利润,2015年其净利润亏损5.02亿元,亏损幅度在业内处于较高水平。

而在2016年前三季度,上海人寿再度亏损8.56亿元。但到了2016年第四季度,公司在保险业务收入仅有706万元的情况下,却实现了8.61亿元的净利润。2017年度,上海人寿营业收入收窄,约为91.30亿元,与2016年的133.97亿元相比,同比下降31.58%。其中,保险业务方面收入为64.70亿元较2016年该数据同比下降四成。

此外,上海人寿的退保金支出涨幅为174.22%,2016年该项数据为32.43亿元,而2017年飙升至88.93亿元,增长超过55亿元。投资方面,2017年上海人寿投资收益为23.54亿元,较2016年同比下降1.79%,近乎持平。

尽管营收降幅较大,但2017年公司净利润为1.15亿元,相比2016年的5930万元,盈利实现同比增长174.18%。截至2018年一季度末,上海人寿保险业务收入27.21亿元,净利润却亏损了7594万元。

与业绩时好时坏不同的是,上海人寿的偿付能力却一直处于下降之中。报告显示,上海人寿2018年一季度综合偿付能力充足率下滑至125%,接近120%的监管红线。

根据最新《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》,核心偿付能力低于60%或综合偿付能力低于120%的保险公司将列入非现场核查的重点对象。

事实上,上海人寿此前也并非没有教训,记者注意到,2017年10月11日,原保监会下发对上海人寿保险股份有限公司的监管函(〔2017〕32号),剑指上海人寿在“三会一层”运作、关联交易、内部审计、考核激励等方面存在问题。

监管函指出,2017年3月9日至4月15日,原保监会对上海人寿进行了公司治理现场评估,发现上海人寿存在董事会运作不规范、独立董事制度缺失,管理不规范、高级管理人员免职未按时报备、关联交易管理不规范、薪酬管理不合规、内部审计管理不到位等六方面问题。对此,原保监会要求上海人寿整改,并于2017年11月30日将整改结果以书面报告形式上报至保监会。

不过,从近期的消息来看,仍处在监管观察期内的上海人寿似乎又恢复了关联交易,拟投资西部信托•医疗产业1号集合资金信托计划。根据以往上海人寿关联交易,此次投资集合资金信托计划实为上海人寿成立以来的首次。

对此,记者致电上海人寿询问具体交易情况,对方电话无人接听。而据市场人士分析,上海人寿此举多半是为了给关联方提供资金支持。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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