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800元起投 支付宝牵手全球最大公募基金上线基金投顾服务

朱丹丹 2020-4-2 14:25:40

本报记者 朱丹丹 北京报道

这两年,基金投顾业务备受关注。

4月2日,本报记者获悉,蚂蚁金服和全球最大公募基金公司Vanguard集团独家合作的基金投资顾问服务“帮你投”已上线支付宝。

据了解,相比国外投顾服务的高门槛,“帮你投”将投资门槛降低到了800元人民币,相当于每个普通中国人都能有一个专属并专业的投资管家。

事实上,基金投顾是当前理财领域最受关注的新模式。以往投资者购买基金需要自己选择买什么,如何搭配不同的基金。

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蚂蚁金服方面介绍称,“帮你投”则开创了“100”理财服务模式,即1分钟匹配投资建议,几乎0门槛购买,投资者0操心。上支付宝搜“帮你投”,系统会给每一个投资者做风险测试,根据结果给出不同的目标收益率的建议,以及推荐匹配的基金组合。投资者选择自己认可的建议,转入拟投资的金额,接下来所有的投资操作都将由“帮你投”背后的智能模型和专业团队完成。

资料显示,Vanguard集团在基金行业深耕四十多年,全球资产管理规模超过6万亿美元 ,大约相当于中国前十基金公司管理资产总和的6倍。

蚂蚁金服方面表示,此次上线的“帮你投”也运用了Vanguard独立专利的全球资本市场模型,且对中国股票、债券等大类资产各进行了1万次的模拟,以更好适应中国市场。同时,在国外,投资顾问属于中高端的理财服务,如今在中国能够大幅降低门槛,离不开支付宝的平台和技术能力。

“购买‘帮你投’只是服务的开始,”蚂蚁金服和Vanguard集团的合资公司先锋领航投顾公司的CEO张宇还介绍称,除了结合智能模型做及时的调仓等操作之外,“帮你投”还会不断提供市场资讯、投资者教育等内容,陪伴用户做长期投资。此外,在风险提示上,“帮你投”也并不避讳把从正到负的收益区间告知用户,交由用户自行做选择。

本报记者注意到,去年10月25日,中国证监会下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称“通知”),酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸。其中,华夏基金、南方基金、易方达基金、中欧基金、嘉实基金5家机构获得了这一业务的首批试点资格。

接着同年12月,基金投顾试点扩大,即蚂蚁(杭州)基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、腾安基金销售有限公司完成试点备案。

天眼查信息则显示,先锋领航投顾成立于2019年6月5日,法定代表人黄浩,注册资本2000万元;其中,大股东即为蚂蚁(杭州)基金销售有限公司,持股比例为51%;先锋领航投资管理(上海)有限公司则持股49%。

业内人士分析指出,传统的基金销售机构,收入来自于基金公司的佣金,卖得多赚得多,用户频繁买卖对基金销售机构不是坏事。而“基金投顾”试点尝试改变这种体制:不再收销售费用,而是按照帮用户的资产规模收“顾问费用”,用户真正能赚到钱、有好的体验,才能保持和做大资产管理规模。机构跟投资者的利益更加紧密的绑在了一起。

蚂蚁金服数字金融总裁黄浩亦表示,“帮你投”在支付宝上线,预计将进一步推动智能理财的普及和大众的进阶理财教育。自2013年余额宝上线开始至今,支付宝理财平台已成为国内最大、最开放的理财平台。数字普惠金融是蚂蚁金服的初心,蚂蚁金服会不断引进海外顶级机构和创新理财模式,让100%的老百姓获得原来20%的人才能获得的理财服务。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东