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安信信托腹背受敌债权违约近15亿 两年半净亏损已达86.84亿元

刘佳 2020-9-10 20:50:27

本报记者 刘佳 北京报道

曾经风光无限、净利润冲顶36亿元的安信信托,如今需靠“割肉”还债,令人唏嘘不已。

近日,安信信托股份有限公司(以下简称“安信信托”)向外界公布了一份诉讼公告,指出公司于9月4日收到北京市房山区人民法院出具的《传票》,案由为担保物权确认纠纷,涉案的金额为14.9亿元。

与以往诉讼案件不同的是,这次诉讼的对象是中国信托业保障基金有限责任公司(下称信托保障基金)。

起诉原因是由于安信信托未能按期、足额向信托保障基金偿还资金占用费,且流动性支持资金到期后,也未偿还流动性支持资金本金,已构成违约。信托保障基金请求法院准许拍卖、变卖安信信托质押持有的大童保险销售32.98%股权,用以偿还所欠信托保障基金的14.9亿元。

对此,安信信托表示,“案件尚在审理中,目前暂无法判断相关诉讼对公司本期利润或期后利润的影响,公司将根据相关诉讼的进展情况及时履行信息披露义务。本次诉讼事项产生的诉讼费用、律师费用、违约金等将可能减少公司当期经营利润。”

对于大童保险股权或将被转让的说法,大童保险内部人士回应记者:安信信托是大童保险的财务投资人,其自持有大童股份后,始终未参与公司经营和战略决策。现其持有大童股权的处置方案,与大童保险没有直接关系,也不会对大童的发展造成影响。

拍卖股权清偿14.9亿

公开资料显示,信托保障基金由中国信托业协会联合13家信托公司于2014年共同出资设立,注册资本115亿元,由其负责保障基金的筹集、管理和使用。成立初衷为“按照市场化原则,预防、化解和处置信托业风险,促进信托业持续健康发展。”

按照原银监会、财政部发布的《信托业保障基金管理办法》规定,保障基金对信托公司的救助,必须坚持市场原则,不是无成本的救助,更不是对信托公司及其股东的逆向激励。在保障基金介入后,将对信托公司原股东和高管依法依规追责,必要时实施市场退出。

也就是说信托保障基金的出现是为了救急而不是兜底。四川信托也曾经向信托保障基金公司寻求流动性支持资金。

据安信信托公告显示,信托保障基金与安信信托分别于2019年的4月29日、5月28日、5月31日,签订了三份《流动性支持协议》。

为担保《流动性支持协议》项下债权的实现,双方于2019年5月28日签订《最高额质押合同》,约定安信信托以持有的大童保险销售35%股权提供最高额质押担保,担保质押债权范围为主合同项下信托保障基金对安信信托享受的全部债权,质押股权担保的最高债权额为20亿元。

然而,在上述合同履行过程中,安信信托未能按期、足额向信托保障基金偿还资金占用费,且流动性支持资金到期后,也未偿还流动性支持资金本金,已构成违约。

信托保障基金请求法院准许拍卖、变卖安信信托质押持有的大童保险销售32.98%股权,用以偿还所欠信托保障基金的14.9亿元。

目前,该诉讼已立案,处于审理阶段。

据悉,信托保障基金可以在五种情形下进行救助:一是信托公司因资不抵债,在实施恢复与处置计划后,仍需重组的;二是信托公司依法进入破产程序,并进行重整的;三是信托公司因违法违规经营,被责令关闭、撤销的;四是信托公司因临时资金周转困难,需要提供短期流动性支持的;五是需要使用保障基金的其他情形。

净利润同比下降24776.57%

在重组事宜尚未尘埃落定之际,安信信托一方面对外宣称将资产清收列为今年工作重点,另一方面却腹背受敌要“割肉”还债。

据安信信托发布的2020年半年报显示,上半年安信信托实现营业收入7225万元,同比下降84%;净利润为-28.56亿元,较上年同期由盈转亏,同比下降24776.57%,并预计年初至下一报告期期末的累计净利润为亏损。

安信信托在半年报中称,2020年上半年计提金融资产资产减值损失及公允价值变动损益约27.34亿元。对营业收入下降的原因,是因为合并结构化主体中利息收入较上年同期减少;同时,公司根据会计准则可确认的手续费及佣金收入减少。

从固有资产的运营状况来看,今年上半年安信信托筹资活动产生的现金流量净额为-1.93亿元,较去年同期的2794.28万元大幅下滑794%。

值得注意的是,安信信托在2018年度发生净亏损为18.34亿元,加上2019年度安信信托净亏损的39.94亿元。两年半时间里,安信信托净亏损已达86.84亿元。若截至今年末持续亏损,安信信托股票将被暂停上市。

虽然安信信托在半年报中表示资产清收工作是重中之重,积极采取多种手段如资产转让、资产重组、破产债权救济、司法保全等方式进行清收工作,取得一定进展,但当前仍是百亿诉讼缠身,在半年报中显示,安信信托作为被告涉案达68宗,金额为217.63亿元。

此前安信信托加码保险业收益颇丰。数据显示,2017年至2019年,通过投资大童保险销售,安信信托分别实现0.64亿元、0.83亿元、0.64亿元的投资收益。截止2019年年末,安信信托因投资大童保险销售所得总投资收益达2.13亿元,粗略估算投资回报率已超过65%。

如今自顾不暇的安信信托或要拍卖大童保险股权抵债,生死存亡之时,安信信托将如何抉择,我们拭目以待。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东