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华信信托加入引战行列 产品停发、业绩下滑欲自救

冉学东 马雪飞 2020-9-23 10:46:12

本报记者 冉学东 见习记者 马雪飞 北京报道

增资、转型、引战,今年以来信托公司动作频频,意图通过做大资本金谋求改变和新的机遇。继天津信托、陕国投信托、民生信托后,近期华信信托也欲加入引战行列。

在经历2015年的高光时刻后,华信信托的经营业绩一直处于下滑状态,2019年华信信托在经营方面的问题就开始逐渐显现,进入亏损行列。其官网也显示,今年以来华信信托集合信托已停发许久。对此记者联系华信信托,暂无回应。

信托增资引战悄然成风

受此前的净资本约束以及近期即将实施的资金信托新规影响,出于展业以及业务转型的需要,我国信托公司近两年正在经历增资、引战的新一波发展浪潮。

据了解,华信信托已经启动增资扩股工作。其曾向媒体透露,目前引战工作已经取得阶段性进展,是出于多种因素的考量。

对于引入战略投资者的原因,其表示提升公司资本实力、提升净资产规模,增加现金流,提升抵御风险能力示重要原因之一。记者了解当前,华信信托注册资本处于行业中上游,但由于业绩下滑、风险事件等因素,业务一直处于收缩阶段,此次引入战投也意在破局,寻求新的机遇。

今年以来五矿信托、陕国投信托在增资时都曾提到,增资是出于监管要求,也为满足业务发展需要,另外从管控风险的角度来看,也有利于降低杠杆。据记者不完全统计,今年以来,无论是头部机构,还是经营亟需调整的信托公司都在有意启动增资、引战工作,其中不乏取得实质化进展的信托公司。


时间信托公司动向增资数额/战略投资情况
2020.03华澳信托启动引入战略投资者工作

2020.06五矿信托增资合计不超过70.51亿元的资金
2020.07陕国投信托披露定增预案,引入战略投资者拟募不超过37亿元,引入陕西金控、陕财投、中泰长安三名战投
2020.07建信信托增资约70亿元
2020.08云南信托欲增资引入战略投资者

2020.08民生信托启动引入战略投资者前期工作

“强强联合”成为当下信托公司选择引战的主要意图,新股东意味新的资源,能够与原有业务形成差异化互补,产生协同效应,在行业面临战略转型的大背景下也有助于信托公司迈出关键一步。

华信信托也曾指出,通过引入实力强大的股东,可以优化股权结构,提升公司治理水平,提升经营管理水平。此外,新股东会带来更多优势资源,公司与新股东形成强强联合、优势互补、协同发展效应,可以进一步提升综合竞争力。

近年来信托公司此起彼伏的增资潮除了强化信托公司的资本实力外,也在业务方面谋求突破。

公开信息显示,此前欲引战的华澳信托也表示引战对象范围包括国内外大型金融机构、央企或地方国企和其他实力企业等。

而陕国投则一直在打造地方金融控股平台方面有所动作,以此谋求多元金融服务,由资产管理逐步向财富管理转型。引进陕金控集团、陕财投以及中泰长安基金也在加强公司金融属性,完善金融产业布局。

业绩下滑、产品停发欲自救

除了引入战略投资者谋求转型外,华信信托可能也试图通过新的战投来破局当下经营业绩下滑、业务停滞的困境。

财报信息显示,近几年华信信托业绩一直处于萎靡状态,业务持续收缩。今年上半年,华信信托营业收入为-4.17亿元,净亏损5.55亿元,当期净资产减值损失达2.93亿元。

华信信托的经营不善,在2019年内就已经逐渐显现,相关信息显示,华信信托先后因“贷后管理不到位,导致贷款资金被挪用于入股金融机构”以及“通过发放信托贷款形式,将信托资金用于购买本公司前期发行的信托产品”两次收到监管罚单。以此同时,踩雷两上市企业,涉及逾期金额约3亿元。

作为曾经的金字招牌,前些年信托公司尽管业绩有所波动,但行业内鲜少有亏损,即使有部份信托公司被叫停部分业务,业绩也依然坚挺。据记者了解,2018年仅2家信托公司出现亏损,2019年这一数字增至四家,分别为安信信托、华宸信托、华融信托和华信信托。

华信信托2019年财报显示,当年实现营业收入5.73亿元,同比下滑50.09%,净亏损金额为1.52亿元。内容显示,无论是手续费及佣金收入还是投资收益,华信信托都出现了近半数的降幅,降幅分别为46.51%和58.64%。相关数据也显示,在经历过2015年净利润的高光时刻后华信信托净利润就已经开始逐年走低,从年盈利近20亿元一度降至2018年的8.07亿元。

记者也注意到2019年华信信托营收支出大幅增至8.07亿元,同比增长超过600%,其中资产减值损失为7.24亿元,而这一数字在2018年还是0。截至2019年末华信信托资产规模为615.80亿元,同比下降39.41%。

与业绩同样陷入停滞的还有新业务的开展,从华信信托的官网来看,近半年公司仅新成立了乐助善扶公益信托一只产品,并未发行其他信托计划,对于产品陷入停发,华信信托并未有相关说明。据中国经营报报道,华信信托相关业务已经暂时叫停,其中资金池业务在今年4月份前后被叫停,目前资金缺口高达40亿元,公司正在筹集资金。

另外,记者注意到,华信信托及其全资子公司大连海创汇通在今年8月分别作为出质人,向中国信托业保障基金有限责任公司质押了一笔股权,出质股权标的企业同样为大通证券,质押股权数额合计超过6亿股。

官网信息显示,华信信托公司成立于 1981年,是辽宁省唯一一家信托公司,最早为中国人民银行大连市信托投资公司,后历经几次增资、改制,最终由国资控股变为民营控股。2013年正式更名为华信信托,目前拥有注册资本66亿元,2019年末净资产达123亿元。

从股东结构来看,华信信托股权相对分散,合计拥有月20家股东,其中持股10%以上的股东包括华信汇通集团、北京万联同创网络科技以及沈阳品成投资。华信汇通集团持股25.91%,位列第一大股东。从股东背景来看,华信信托并没有太多优势,此次引战或许也意在寻找新得发展契机。

在严监管的大背景下,信托行业面临多重因素,无论是消化存量资产、还是调整转型都需要一定时间。对于华信信托而言无论是通过引入战略投资实现转变,还是调整方向拯救业绩都很难一蹴而就,需要时间消化。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东