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北京银行多点发力加快打造“数字京行” 运营能力提升 架构转型成效显著

简宁 2021-9-24 19:52:50

2021年是中国共产党成立100周年,是国家“十四五”规划开局之年,同时也是北京银行成立25周年。立足新发展阶段,北京银行全力推进战略转型,积极提升实体经济服务能力,实现了规模、效益、质量、品牌的均衡、稳健、高质量发展,实现了“十四五”阶段良好开局。

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近日,北京银行召开2021年半年报业绩交流会。在交流会上,北京银行首席信息官龚伟华表示,北京银行高度重视数字化转型,以“211工程”统筹“京匠工程”十大项目群建设,秉持“以客户为中心”的服务理念,完善系统架构、优化业务流程、提升运营能力、强化风险控制、丰富场景生态,业务架构和IT架构转型成效显著。

启动批发业务

建模项目

批发业务建模项目是目前“211工程”建设项目中重大项目之一。

4月12日,项目正式启动,北京银行总分行及IBM顾问共计65人投入了项目实施,并取得了阶段性成果:完成全部64个业务领域、价值流梳理;在对公支付、对公存款、对公贷款和贸易融资4个领域梳理形成90个业务组件,110个可售产品。

针对公司业务发展战略和实际工作中的痛点问题,北京银行结合批发业务发展趋势和优秀同业最佳实践,从客户、营销、渠道、产品和支持保障五个维度,提出了十五项能力提升计划,描摹出批发业务数字化转型的蓝图。

据悉,后续将分阶段推进,第一阶段是360客户信息统一视图、以交易银行为核心的综合化产品体系和数字化营销三方面。业务建模是从企业战略目标入手,通过统一模型、统一机制、统一平台、统一语言,形成企业级业务能力。它为业务之间、业务与技术之间提供了公共的语言规范,具有标准化、结构化和一体化的特点,有助于打破部门墙,推动流程银行建设,形成企业级业务能力,沉淀企业级架构资产,构建企业级工程方法,推动数字化转型向深层次迈进。

聚焦用户体验

打造敏捷前台

北京银行进一步以用户体验为中心,打造数字化平台。首先,践行移动优先战略。以“五大APP”为抓手,提高服务效率、提升用户数字化交互体验。针对零售客户优化京彩生活、掌上京彩APP,针对公司客户依托京行企业银行、北京银行京管家APP,提高服务效率、提升用户数字化交互体验。针对行内员工不断优化京智办公APP,打造协同办公新体验。

其次,整合前端渠道。集中整合移动APP、微信小程序、网上银行、电话银行等各类前端渠道,形成互通互联、能力整合的多渠道服务体系。实现零售渠道整合,打造手机银行、网上银行、微信银行、电话银行、电子支付“一星四网”渠道一体化服务体系。实现批发渠道整合,推进批发业务多渠道一体化建设,实现用户共享、一体化运营、功能丰富、体验提升。

同时,基于“协同办公云平台”,北京银行内部系统通过易点办公、京智办公两大门户实现系统间的整合、融通、互联。桌面端持续精研、整合行内系统应用,实现入口统一。移动端强化双端互联互通,深化协同办公。

第三,推进场景金融建设。将开放银行作为银行拓展业务渠道的重要抓手,深耕优势领域,数字化赋能场景金融服务能力,更加紧密绑定场景;从批发、零售两方面进行潜在客户挖掘。目前智慧教育、智慧医疗等领域都有不少成果落地,实现了公私业务的有效联动。

第四,打造“掌上银行家”零售客户经理工作台和“e公作”批发客户经理工作台。两个工作台都是以“服务共享、数据共享”为理念,为客户经理打造一站式业务办理平台,全面提升业务办理效能。

据介绍,掌上银行家零售客户经理工作台一期已完成开发,重点是业绩考核和客户管理。批发客户经理工作台一期已上线,目前在两家分行进行试点。

聚焦能力共享

打造聚能中台

中台的作用不可小视,北京银行在技术中台方面,着力打造三大技术平台。

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第一,自主研发“顺天”技术平台,夯实全行技术底座。该平台是北京银行自主开发的基于云原生、微服务的分布式架构,在聚合支付平台、开放银行、在线供应链金融平台、大数据风控引擎建设等方面取得显著成果。加速推进“京智大脑”企业级人工智能平台建设,全方位提升AI应用能力,充分展现科技赋能业务发展。

目前,基于该平台的成果在风控、运营、营销等领域有广泛应用。北京银行构建企业级“数据湖”,打通全行数据壁垒,提供更便捷用数方式,提供多元化数据服务,为数据中台建设奠定坚实的技术基础,实现全行用数自由。

第二,在数据中台方面,北京银行规划了企业级统一的数据管理和数字化应用框架体系,统一了数据服务的出入口。

通过投产数聚通门户3.0、数聚智库管理驾驶舱,搭建了丰富的零售客户标签体系和对公客户标签,实现数据赋能业务发展。筹建统一的监管数据集市,统一监管出口,降低手工数据占比,提升监管报送自动化率。

第三,在业务中台方面,北京银行着力从普惠金融、数字营销、数字风控方面助推各领域业务快速实现系统化、线上化发展。初步完成普惠业务中台建设,实现小微业务的全流程、差异化、智能化管理模式;零售客户的数字化客户运营平台基本建成,实现了从获客到活客到获利的全流程管理;新建全面风险预警、财务报告分析、五级分类等系统,建立覆盖贷前、贷中、贷后数字风控体系雏形。

聚焦流程管控

打造强健后台

北京银行进一步持续优化流程,逐步实现业务处理的自动化、集约化,提升业务处理效能,全面提高全行运营能力。

值得注意的是,北京银行打造了 “面向柜员、面向客户、面向运维”的京智柜面系统,通过模式创新、流程优化、业务整合,构建全渠道协同的智慧服务体系。

同时,全面升级、完善了远程客服系统,拉近与客户距离,保证交易安全,后续将和物理网点紧密协同,为客户提供更好服务,助力客服中心转型。启动核心系统下移工作,客户信息分布式下移,实现客户信息统一管理,提高数据质量,推进客户信息的统一管理。

此外,北京银行加快推进核算引擎建设工作,构建全行级、标准化、可配置的会计核算平台,为全行会计业务提供强力支撑;推进运营模式转型,充分发挥北京区域运营中心职能,提升流程处理和业务操作的标准化、规范化水平,有效防范柜员操作风险,简化网点操作。

打造“京管云”金融托管云建设,为全行自建场景奠定技术基础,实现“以客户为中心”的交付运营体系,为北京银行创造更大价值。

面对未来,龚伟华指出,北京银行将进一步强化科技赋能,围绕银行“产品、客户、渠道”三个维度以及“营销、风控、管理”三大场景,通过科技研发逐步打造完整的业务及产品体系,进一步在行业擦亮特色、打响品牌。(简宁)

编辑:史言