视频 要闻 宏观 金融 证券 产业 地产 能源 健康 慈善 汽车 评论

北京银行创新探索特色绿色金融 助力实现双碳承诺和双循环高效发展

简宁 2022-1-21 23:41:27

2020年9月,习近平主席在第七十五届联合国大会一般性辩论上发表重要讲话,向全世界作出了“中国二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值,努力争取2060年前实现碳中和”的庄严承诺。

“碳达峰、碳中和”路线图的提出,是推进我国生态文明建设、实现生产生活方式绿色转型、构建美丽中国的有力途径,也是新发展格局下实现“双循环”高效顺畅的重要抓手,同时也为金融机构践行绿色发展理念、加强绿色金融产品服务创新,更好服务国家绿色发展战略开辟了前所未有的广阔空间。

北京银行坚持深化绿色金融服务创新,探索出一条独具特色的绿色金融发展之路。为促进我国经济社会发展全面绿色转型贡献出一份北京银行力量。

坚持创新驱动

发展绿色金融,是实现“碳达峰、碳中和”的重要途径,是实现金融业高质量发展的必然选择。为此,北京银行坚持理念先行,完善绿色金融顶层设计。发展中,北京银行坚决将绿色发展理念贯穿于全行经营管理之中,在北京银行“五五”发展规划中,明确将绿色金融业务作为全行特色金融发展的主要方向和重点任务。

2021年,在新确定的《北京银行“十四五”时期发展规划和二〇三五年远景目标纲要》中,北京银行再次明确提出要大力发展绿色金融业务,并将构建绿色发展格局列为全行工作的重要指导思想。

微信截图_20220121234047.png

与此同时,北京银行深入实施人才强行战略,高度重视绿色金融专业性人才梯队建设,率先与IFC合作创办绿色金融学院,通过进阶课程、考核升级的方式进行人才培养,打造绿色金融专业化人才队伍,为绿色金融发展奠定人才基础。

特别是提升绿色金融服务质效,坚持以绿色发展理念为指引,深化绿色金融服务创新,探索出一条独具特色的绿色金融发展之路。

一方面,北京银行积极探索形成多层次、多样化的担保方式,努力缓解绿色企业“融资难”问题;针对绿色企业创新推出“节能贷”“节能补贴贷”等以未来现金流收入为基础质押贷款;针对“京津冀区域大气污染防治”工程,联合中国节能协会节能服务产业委员会(EMCA)、中国投融资担保股份有限公司、北京协同创新青域投资管理有限公司共同推出“小微节能服务企业投贷保联动”项目,帮助中小微节能企业融资需求与金融资源精准对接。

另一方面,北京银行积极拓展多元融资渠道,为绿色企业提供发债、财务顾问等综合金融服务,使其成长壮大。

2016年,承销北控水务(中国)投资有限公司28亿元人民币绿色债券,成为国内水务类绿色永续债券承销先行者。2017年,成功发行两期绿色金融债,募集资金300亿元用于支持相关绿色产业融资,成为北京地区首家获批绿色金融债的银行和当年绿色金融债发行量最大的金融机构。

为落实中央“碳达峰、碳中和”重大决策部署,北京银行于2021年4月成功发行银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债券,规模20亿元,期限3年,利率3.38%,募集资金全部用于绿色产业小微企业贷款,拟投放项目类别包含清洁交通、清洁能源和资源节约与循环利用等领域,投放落地后预计可年节约标煤14.5万吨,年减少二氧化碳排放量34.8万吨,年减少二氧化硫排放量409.6吨,年减少氮氧化物排放量663.4吨。

不仅如此,北京银行多年来,坚决贯彻落实国家绿色发展战略,围绕绿色金融业务与多方展开深入合作,在互利共赢中不断拓宽绿色金融生态圈。

2004年,率先与中国投资担保有限公司合作世行二期EMCo项目,成为国内最早开展节能减排贷款的银行;2007年,成为国际金融公司(IFC)中国节能减排融资项目贷款首批合作银行,在合作中,采取损失分担模式累计为28户小微节能服务公司提供融资4.04亿元;2016年9月,与中国节能协会节能服务产业委员会(EMCA)联合承办“G20能效论坛”并在论坛上共同发布“绿融通”绿色金融行动计划,支持节能减排领域的创新发展。

此外,为引导广大员工养成简约适度、绿色低碳的工作方式,营造崇尚绿色发展的良好氛围,北京银行在前期充分调研基础上,借鉴各界相关经验,召开绿色办公座谈会,广泛征求意见,制定了《北京银行绿色办公手册》(以下简称《手册》)和《北京银行绿色办公守则》(以下简称《守则》)。

据悉,《手册》和《守则》结合北京银行能耗排放特点规律,分别从日常行为规范、办公环境管理、设备设施节能、倡导绿色出行和践行垃圾分类五个部分,以及水电、空调、电梯管理等八个方面,积极倡导简约适度、绿色低碳办公方式,努力探索节能减排、生态环保的有效措施。

助力绿色金融国际中心建设

作为2021中关村论坛的展览板块,中国北京国际科技产业博览会(简称“科博会”)今年首次与中关村论坛同时同地举办。

9月26日,科博会重要活动“2021中国碳中和推介交流会”举行,北京银行公司业务主要负责人受邀出席会议,并在开幕环节围绕“碳中和背景下区域银行绿色金融发展策略”作主题演讲。

在专业人士看来,“碳达峰、碳中和”对商业银行而言,既提供了机遇,也意味着挑战。一方面,推动实现“碳中和”目标需要充足的资金投入,为金融机构提供了广阔的市场空间;另一方面,银行也需要加快自身经营管理模式转型,以适应新的市场环境带来的挑战。从整体来看,随着绿色金融政策体系和绿色金融基础设施的不断完善,商业银行将迎来新的重要战略机遇期。

首先,坚持一个定位。区域性商业银行应坚持立足当地市场、服务区域经济的定位,全力支持区域经济低碳转型和可持续发展。

其次,做好两类服务。一是服务绿色产业发展,重点对节能环保、清洁能源、清洁生产、基础设施绿色升级、生态环境和绿色服务等六大领域加大支持力度。二是服务传统产业升级,推动发电、石化、化工、建材等八大行业能效升级和低碳化改造,降低传统产业碳排放水平。

第三,强化三大创新。推动抵质押模式创新、行业服务方案创新和交叉场景创新。尤其是“碳中和”约束下,企业所拥有的碳配额、碳汇、核证自愿减排量等碳资产成为重要的补充押品类型,为创新融资服务提供了新的思路。

第四,提升四项能力。即人才建设能力、特色打造能力、渠道拓展能力、风险防控能力。区域银行,尤其是中小银行要大力做好绿色金融人才梯队建设,提升业务专业水平和投研能力,抢占区域绿色金融发展先机。

北京银行作为北京市属金融机构,始终紧跟北京市委市政府决策部署,在服务首都绿色发展方面不断作出新的探索与尝试;尤其是“双碳”目标提出以来,发布“绿融+”绿色金融品牌,发行银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债,为首都北京打造绿色金融国际中心持续贡献自身力量。

同时,北京银行与北京绿色交易所深化战略合作,落地“双碳”背景下北京市首单碳排放配额质押贷款业务,为北京市绿色印刷领域某重点企业发放碳配额质押贷款1000万元,有效拓宽了企业融资渠道。

微信截图_20220121234057.png

北京银行相关负责人表示,北京银行2021年着力打造绿色金融培训体系,为绿色金融持续稳步发展奠定人才基础。在特色打造和渠道拓展方面,与通州区政府、北京绿色交易所、中节能集团等部门和机构签署绿色金融战略合作协议,积极探索搭建绿色金融生态圈,未来将持续紧跟首都政策导向,立足北京市场,为北京绿色金融国际中心建设贡献自身力量。

2021年10月19日,2021年北京城市副中心绿色发展论坛在城市绿心活力汇举行。北京银行全力支持本届论坛举办,助力城市副中心打造国家绿色发展示范区,北京银行党委副书记、行长杨书剑出席论坛,并参加“北京城市副中心绿色发展研究院”揭牌仪式。

据悉,该论坛以“聚焦‘双碳’目标 探索绿色发展”为主题,邀请国内外相关领域专家和代表性企业围绕绿色发展形势与宏观政策、绿色能源应用与产业化、绿色建造实践与创新三个领域,深入探讨城市副中心打造国家绿色发展示范区的方法路径,优化城市副中心高质量发展顶层设计,促进绿色发展理念传播、凝聚共识、政策创新,推动科研成果和先进经验在城市副中心建设实践中落地落实,实现城市副中心高质量发展。

打造绿色金融特色服务

自“双碳”目标提出以来,北京银行围绕打通信贷市场、资本市场、碳交易市场的资金高效循环,强化“商行+投行”产品服务创新,积极在绿色金融体系构建、政策服务等方面先行先试,形成了较为鲜明的绿色金融服务特色。设立绿色金融专职管理部室,发布“绿融+”绿色金融服务品牌,发行全国首单碳中和小微金融债,落地“双碳”背景下北京市首笔碳排放配额质押贷款。

同时,成立北京地区首家以“绿色”命名的支行——北京银行通州绿色支行,突出绿色金融服务特色,探索绿色金融专营机构模式。与通州区政府、北京绿色交易所、中国节能集团等部门和机构签署绿色金融战略合作协议,积极拓宽绿色金融生态圈,助力首都北京绿色金融国际中心建设。

2022年1月7日,北京银行以“领跑绿色金融、引领低碳生活”为主题,举行“北京银行绿色汽车金融中心发布会”,正式成立北京银行绿色汽车金融中心。在发布会上,北京银行与北汽蓝谷、威马汽车、高合汽车、奇瑞徽银、一猫汽车、百得利集团共同签署战略合作协议,携手促进汽车产业长远发展,支持形成强大国内汽车消费市场。立足新时期汽车金融市场新情况、新特点、新趋势,北京银行创新提出绿色汽车金融发展理念,助力构建可持续汽车消费发展新格局。

未来,北京银行将紧跟政策号召,深耕北京市场,与城市副中心相关部门、重点企业和科研机构一道,在“碳中和”基建、清洁能源、园区改造等方面加大合作力度,全力助推城市副中心国家绿色发展示范区建设,为首都高质量发展贡献金融力量。(简宁)

编辑:史言