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重磅!美联储如期加息25基点,美股重挫道指跌逾500点

帅可聪 陈锋 2023-3-23 10:03:13


本报记者 帅可聪 陈锋 北京报道

北京时间3月23日凌晨,美国股市周三大幅收跌,道指重挫逾500点,标普500指数跌逾1.6%。美联储当天如期宣布加息25个基点,预计年内不会降息,同时警告银行业危机可能对经济造成压力。

美国财长耶伦周三表示,不打算提供“一揽子”存款保险来稳定美国银行体系,政府不会救助倒闭银行的股东和债券持有人。近期动荡不安的美股银行板块随之再度大跌,并对大盘形成巨大压力,第一共和银行、西太平洋合众银行股价暴跌逾15%。

美联储加息25基点

当地时间3月22日,在结束了为期2天的议息会议后,美联储联邦公开市场委员会(FOMC)宣布,将联邦基金利率目标区间上调25个基点到4.75%至5%之间,为2007年10月以来的最高水平。这是美联储自2022年3月以来连续第九次加息,也是连续第二次幅度放慢至25个基点,符合市场预期。

在近期欧美银行业危机之下,美联储不得不放慢脚步。IPG中国首席经济学家柏文喜23日凌晨向《华夏时报》记者表示,美联储当前既要考虑持续大幅加息后银行业流动性下降和风险继续上升的问题,又要考虑货币政策目标中的加息效果尚未达成的问题,而降低加息幅度正是在两难决策困境中的一个尝试与妥协。经过效果观察后再决定是否继续加息,这样可以避免一次性加息幅度过大给市场信心和市场情绪带来太大冲击。

美联储在最新声明中表示,最近几个月,美国就业有所增长,且增速强劲;失业率保持在低位,通货膨胀仍处于高位。委员会寻求在长期内实现就业最大化和2%的通胀率。为了支持这些目标决定加息。后续将密切监测新信息,并评估对货币政策的影响。

相比前次,最新决议声明删除了“俄乌冲突正在造成巨大的人员和经济困难,并加剧了全球不确定性”的表述,并对近期的银行业危机有所回应,声明称,美国银行体系健全且富有弹性,最近的事态发展可能导致家庭和企业的信贷条件收紧,并对经济活动、就业招聘和通胀造成压力。这些影响的程度是不确定的,委员会仍高度关注通胀风险。

此外,过去八次声明里的“委员会预计持续加息适宜”的表述也被删除,改为“预计一些额外的政策紧缩可能是适当的”。有分析认为,该表述暗示美联储加息周期已接近尾声。

反映美联储官员利率预期的“点阵图”显示,官员们的最新中位数预期是2023年美国峰值利率为5.1%,与去年12月预期持平。这意味着美联储年内可能仅再加息一次、且加息幅度为25个基点。在18位官员中有10人都支持这一观点,另有7人认为利率应超过5.1%。

预计今年不会降息

在公布加息决议半小时后,美联储主席鲍威尔召开新闻发布会。他表示,美联储仍致力于将通胀率压低至2%,与会者认为今年不会降息。

鲍威尔称,此次会议前他们曾经考虑过暂停加息,但加息的决定最终得到了委员会的一致支持。美联储在评估是否需要进一步加息时,将特别关注信贷紧缩的影响,如果需要将利率上调至高于预期,他们会那样做。

鲍威尔表示,美联储官员预计今年不会降息,自去年年中以来通胀情况有所缓和,但近期数据表明通胀压力继续居高不下,美联储距离将通胀率压低至2%这一目标还有很长的路要走。他还表示,政策制定者普遍预计经济增长将继续迟滞,几乎所有联邦公开市场委员会委员都认为经济增长存在下行风险。

更新的经济预期概要显示,美联储下调了今明两年的美国经济增速预期。美联储下调美国2023年GDP增长预期至0.4%,去年12月预期增长0.5%;下调美国2024年GDP增长预期至1.2%,去年12月预期增长1.6%;上调美国2025年GDP增长预期至1.9%,去年12月预期增长1.8%。同时维持更长周期的美国GDP增幅预期在1.8%。

美联储还下调了今年的失业率预期。调整2023年美国失业率预期为4.5%,去年12月份预期为4.6%;2024年失业率预期为4.6%,与去年12月份持平;上调2025年失业率预期至4.6%,去年12月份预期为4.5%;长期失业率预期为4.0%,与去年12月份持平。

美股尾盘大幅跳水

受美联储加息及有关消息影响,美国股市周三再次陷入动荡。美股三大指数当天平开,早盘维持窄幅震荡,在加息决议公布后一度小幅拉升,但随着鲍威尔发表讲话,尾盘集体大幅跳水。

截至收盘,道指跌530.49点或1.63%,报32030.11点;纳指跌1.6%,报11669.96点;标普500指数跌1.65%,报3936.97点。其中,道指尾盘由涨约200点开始跳水,至收盘时跳水幅度超过700点。

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在鲍威尔新闻发布会期间,美国财长耶伦在参议院就新财年预算作证时表示,不打算提供“一揽子”存款保险来稳定美国银行体系,政府不会救助倒闭银行的股东和债券持有人。

“我没有考虑或讨论任何与一揽子保险或存款担保有关的事情。”耶伦在听证会上表示,美国财政部制定政策时,侧重于让银行系统的形势趋于稳定,必须改善公众对于美国银行系统的信心,但当前还不是判断联邦存款保险公司保险额度上限是否合适的时机。她还表示,最近倒闭的美国银行的负责人应该被追究责任。

这是耶伦对美国银行业风险的最新表态,美股银行板块随之遭受重挫,并对大盘形成巨大压力。一些分析人士甚至认为,耶伦的言论是美股尾盘大跌的罪魁祸首。银行股普遍收跌,美国银行、富国银行、花旗集团均跌逾3%,美国合众银行跌逾7%,第一共和银行大跌逾15%,西太平洋合众银行大跌逾17%。

大型科技股集体下挫,苹果公司股价收跌0.91%,微软股价收跌0.54%,谷歌股价跌1.5%,亚马逊跌1.9%,Meta跌1.16%,特斯拉跌3.25%。

热门中概股多数收跌,追踪65只主要中概股的纳斯达克中国金龙指数收盘跌1.74%,报6829.37点。阿里巴巴股价微跌0.06%,拼多多跌逾4%,京东、百度跌逾2%,网易跌1%,蔚来跌1.94%,小鹏汽车跌2.12%,理想汽车跌1.1%。


责任编辑:麻晓超 主编:夏申茶