本报记者 冯樱子 北京报道
在第三届“一带一路”国际合作高峰论坛召开之际，《华夏时报》记者10月17日从国家金融监督管理总局（下称“金融监管总局”）方面获悉，截至2022年末，政策性银行在共建“一带一路”国家贷款合计3.1万亿元，同比增长6.6%；大型商业银行对“一带一路”共建国家贷款余额约2.3万亿元。
今年恰逢“一带一路”倡议提出十周年。2013年，习近平主席分别在哈萨克斯坦、印度尼西亚访问期间首次提出共建“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”倡议。十年间，中资银行持续优化海外布局，着力完善“一带一路”金融服务网络，积极为“一带一路”项目提供融资支持。
其中在重点项目方面，国家开发银行支持了首单高铁“走出去”项目“印尼雅万高铁”；进出口银行支持了中老合作旗舰项目“中老铁路”；中国银行支持了南太平洋重要交通枢纽“秘鲁钱凯港”，以及中亚单体规模最大风电项目“乌兹别克斯坦布哈拉州风电项目”等。
金融监管总局表示，将指导银行保险不断提升“一带一路”金融服务水平，推动共建“一带一路”高质量发展。
多元化资金支持“钢铁巨龙”
北京时间10月17日16时35分，G1137次动车组列车从印尼雅加达哈利姆车站开出，雅加达至万隆高速铁路正式开通运营，全长约142公里，列车最高运营时速350公里，两地最快46分钟可达。
“雅万高铁”的开通标志着印尼迈入高铁时代，是中印尼共建“一带一路”取得重大标志性成果。
这条高铁全线共有13座隧道、56座桥梁，桥隧比例达76%。全线共计26处控制性、重难点工程，包括连续梁、钢桁梁、隧道、路基、车站、动车所等。
这一“钢铁巨龙”跋山涉水的背后，离不开中资银行对“一带一路”基础设施互联互通项目建设的鼎力支持。
2017年5月14日，国家开发银行在北京与印尼中国高铁有限公司就“雅万高铁”正式签署贷款协议，贷款额度45亿美元，标志着中国高铁“走出去”的“第一单”进入快速实施阶段。
但面对印尼特有的地质条件和国情民情，以及新冠疫情带来的影响，雅万高铁项目施工进程充满了挑战。
首先是征地困难。由于高铁全线所涉及的土地都位于人口稠密的爪哇岛上，所有权涵盖国企、私企及私人用地等多种主体。在征地赔偿和费用谈判等问题上，多方力量反复拉锯，连带影响工程进度。此外工程沿线复杂的地质环境也让工程难度升级。
由于购地成本增加、疫情影响、材料价格上涨等一些问题，“雅万高铁”项目预算超支，中印尼高铁合资公司（下称“PT KCIC”）曾再次向国家开发银行申请贷款。
与此同时，在雅万高铁项目建设过程中，还遇到多种资金问题。其中，由于工程结算周期和项目贷款的提取与支用的特性，导致项目工程款从业主转到承包商手上存在6个月至12个月账期。
为帮助项目承包商盘活其手上的应收账款，中国工商银行（印度尼西亚）有限公司（下称“工银印尼”）主动联系项目承包商之一中国中铁股份有限公司，以项目项下供应链方式为承包商提供融资，满足下游支付需求，解决了短期资金周转问题。
可以看到，国有大行极主动参与雅万高铁综合金融服务，除了工银印尼创新融资方案，为中国中铁以供应链融资的方式提供资金支持，全力助力项目顺利建设以外，《华夏时报》记者还从中国银行方面获悉，在支持雅万高铁建设方面，该行为相关企业提供账户、境外委托代理、现金管理、外汇业务、代发薪等多方位金融服务，为项目顺利实施提供了有力金融支持。
实际上，海外项目充满挑战，尤其铁路工程建设节奏普遍较为紧张，对人力、技术、设备连贯作业的要求非常高。如果无法按期支付工程款，就会极大影响工程进度。
中资银行以资金融通助力设施联通，使项目迈过一道道“坎儿”。再以“中老铁路”为例，在该项目建设之初，资金手续就遇到了难题。
当时，一些施工企业海外经验较少，从国内商业银行开出工程保函经常出状况，要么时间赶不上进度、要么文本不符合要求，对项目资金拨付造成了影响。
资金不能如期到位，很可能会耽误工期。对此，中国工商银行万象分行采取“转开保函”的方式，由该行统一帮助各施工企业与境内银行进行沟通。尽管工作量骤增，但工商银行万象分行工作人员通过夜以继日的工作，最终按时完成了“转开保函”的任务，有效提升了保函办理的效率和质量。
“从云南昆明到老挝万象，全长1035公里的现代化铁路，开工到建成只用了不到5年时间。这里边，也有我们金融工作者的汗水呢。”中国工商银行万象分行市场部主管魏志军说道。
“银行业在助力中资企业走出，支持一带一路共建项目建设，促进跨境商贸发展，跨境投资等方方面面发挥着重要作用。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华对《华夏时报》记者表示，可以想象，一带一路共建金融服务涉及多种多样，包括项目资金融通、跨境汇兑、结算、支付、贸易融资、保险等，同时，这也对银行业业务流程、内部业务协同、风险管控、跨境金融服务产品创新等方面提出了高要求。
创新融资模式
国内商业银行在“一带一路”投融资中占重要地位，主要以银行授信、国际银团贷款、境外发行债券等方式融资，同时积极推出多元化跨境金融服务。
其中，国际银团贷款是由一家或数家银行牵头，多家银行与非银行金融机构参加而组成的银行集团采用同一贷款协议，按商定的期限和条件向同一借款人提供融资的贷款方式，其优势在于筹款金额大、贷款期限长、贷款风险分散等。工商银行、中国银行在中资银行筹组银团贷款方面扮演重要角色。
阿布扎比1.5GW光伏电站项目是全球最大单体太阳能发电站项目，是第三方市场合作、畅通国内国际双循环的典型范例。该项目涉及多家“走出去”中资企业，包括晶科电力参与境外投资，中国电建负责工程承包，晶科、晶澳等设备供应商提供设备出口。据测算，项目运营后发电量将满足约16万户阿联酋家庭的用电需求。
该项目因中阿法等多方参与，及巨大的装机规模、创历史新低的电价、新颖的融资模式，受到市场高度关注。
《华夏时报》记者从中国银行方面获悉，中国银行作为唯一中资银行，与法国巴黎银行、东京三菱银行联合牵头筹组了该项目国际银团贷款。
该项目复杂创新的结构化融资安排，高效出色的融资效率，对于中资企业和中资银行推动共建“一带一路”高质量发展具有重要参考意义。
此外，工商银行迪拜分行近日首次以牵头行身份，为科威特某银行成功筹组亚洲银团贷款。工商银行方面表示，此笔业务丰富了迪拜分行在牵头筹组跨区域银团贷款方面的经验，进一步提升了工商银行在中东北非银团市场的影响力，也为迪拜分行以银团贷款业务为抓手深化高质量同业合作奠定了坚实基础。
此笔银团贷款总金额超过6亿美元，是科威特当地金融机构首次面向亚洲投资者筹集的银团，吸引了来自中国、日本、韩国、印度等国的多家知名银行参与。
工商银行迪拜分行作为唯一一家中资银行，成功获得协调行、牵头行和簿记行角色，与工商银行伦敦、科威特分行等集团内兄弟机构紧密联动，为客户设计实施路演方案，为其在亚洲银团市场的首次成功尝试奠定了良好基础。截至目前，项目客户已完成签约并全部提款。
共建“一带一路”，离不开金融的支持。截至2023年6月末，13家中资银行在50个共建国家设立了145家一级机构，6家中资保险机构在8个共建国家设立了15家境外分支机构。中资银行积极为“一带一路”项目提供融资支持。
“10年来，银行业为共建‘一带一路’搭建桥梁，不断完善金融服务体系，持续优化金融服务供给。”中国银行研究院研究员杜阳表示，从长远看，银行需要在创新产品方式、风险管理能力及人才队伍建设等方面做出努力与探索。
在第三届“一带一路”国际合作高峰论坛企业家大会上，中国银行董事长葛海蛟介绍，机构网络扩大至44个共建国家，服务共建“一带一路”国家重点项目超1000个，提供授信支持超2900亿美元，助力雅万高铁、中老铁路、中国中亚天然气管道等一批重点标志性项目落地生根，努力为丝路合作搭建金融桥梁。
葛海蛟表示，中国银行将着眼于提高投融资便利，降低融资成本，拓展多元化融资渠道，完善投、带、债、租、保等综合金融服务体系，用好中国内地与香港资本市场资源，为“一带一路”提供持续稳定的融资保障。
下一步，金融监管总局表示，将继续指导银行保险机构，持续优化海外布局，打造“一带一路”金融服务网络，不断扩大对共建“一带一路”国家的金融服务覆盖面；指导银行保险机构不断加强金融创新，推动资金融通持续深化，为共建“一带一路”提供更为灵活多样的全方位金融服务。在有效支持重点领域和重大境外项目建设的同时，聚焦更多接地气、聚人心的“小而美”“惠民生”项目，提高东道国民生水平，让共建“一带一路”成果更好惠及东道国人民。
此外，加强多方合作，推动打造中外资金融机构、企业多方参与、互利共赢、层次丰富的“一带一路”金融合作网络；指导银行保险机构加大金融对健康、绿色、数字、创新等“一带一路”合作新领域的支持力度，助力打造更多“一带一路”务实合作新亮点。
责任编辑：孟俊莲 主编：张志伟
