本报记者 王敬 张智 深圳报道
“星展银行与深圳农商银行的合作，是星展银行大湾区战略中的关键一环。”1月3日，星展银行方面在接受《华夏时报》记者采访时表示。
近日，国家金融监督管理总局深圳监管局披露的消息显示，该局已经批复同意新加坡星展银行有限公司（下称“星展银行”）受让深圳华强资产管理集团有限公司（下称“华强资产”）持有的深圳农村商业银行股份有限公司（下称“深圳农商银行”）约3.84亿股股份。股权变更完成后，星展银行持有深圳农商银行股份约17.35亿股，持股比例为16.69%。
这是星展银行自2021年成为深圳农商银行第一大股东后，再次增资股份。彼时，深圳农商银行因与星展银行“牵手”成为十年间首例引进外资的农商银行。
去年8月，星展中国董事长庞华毅在接受相关媒体采访时就曾透露，星展银行正考虑在未来几年增持在深圳农商银行的股份，并强调星展对深圳农商银行的持股具有战略意义，是作为外资银行间接参与中国经济的方式。
中国金融智库特邀研究员余丰慧接受《华夏时报》记者采访时表示，引进外资股东能够为深圳农商银行带来先进的管理经验和技术支持，提升自身的风险管理水平和经营效率，同时拓宽国际化的视野与合作机会。而对星展银行而言，除了增强在中国市场的影响力，还可以通过与深圳农商银行的战略协同，进一步挖掘和服务大湾区内庞大的企业和零售客户需求，加速推进其在中国区域乃至全球的战略布局。
投资53亿元成为第一大股东
2021年4月，深圳农商银行通过定向发行引入星展银行作为战略投资者，成为近10年来国内首家引入境外战略投资者的中小商业银行。上一次中小银行引入境外战投则追溯到2010年6月，韩国韩亚银行斥资21.6亿元收购吉林银行18%的股份。
“中小商业银行引入境外战略投资者有助于引进先进的管理经验、技术和资源，提高经营管理水平，增强市场竞争力,”中国企业资本联盟副理事长柏文喜接受《华夏时报》记者采访时表示，“不过，合作的难点在于双方在文化、制度、法律等方面的差异，需要充分沟通和协商，确保合作顺利开展。”
彼时，深圳农商银行向星展银行、深圳怀德股份、深圳华强资产管理集团、润杨集团（深圳）共四名机构投资者定向发行股份，募集资金总额约76亿元。在该次定增中，除星展银行外，其余三家为该行原有股东。
按照彼时定增价每股3.91元计算，星展银行占据近七成定增股份，耗资约52.86亿元。在交易完成后，星展银行成为深圳农商银行第一大股东。
根据相关报道，深圳农商银行相关负责人此前表示：“本次定向发行，在补充核心一级资本、增强资本实力的同时，通过引入国际化的银行机构作为战略投资者，我行股东结构得到进一步优化，而先进管理经验和技术的植入，将有力助推我行‘零售+科技+生态’战略实施，提升服务‘双区’建设的能力。”
对此，余丰慧认为，星展银行作为新加坡最大的商业银行，对深圳农商银行的大额投资说明其看好中国农村金融机构在服务实体经济、小微企业发展以及个人金融业务等方面的潜力和增长空间。此外，通过战略投资，星展银行可以借助深圳农商银行的本地网络和客户基础，快速扩大在中国市场的份额，并强化跨境金融服务能力。
中关村物联网产业联盟副秘书长、专精特新企业高质量发展促进工程执行主任袁帅接受《华夏时报》记者采访时也表示：“星展银行投资53亿元入股深圳农商银行，一方面表明了该行对中国市场的信心和长期投资意愿，另一方面也体现了深圳农商银行作为一家优质的中小银行，具有较好的发展潜力和投资价值。在当前中小银行股权拍卖无人问津、频频流拍的情况下，这样的投资行为可以为中小银行注入新的资本和活力，促进其业务发展和创新。”
星展银行方面在接受本报记者采访时指出，自2021年星展银行战略投资深圳农商银行以来，双方致力于保持并拓展长期战略合作伙伴关系，共同探索并展开全方位、多层次的业务合作，重点推进包括跨境业务、财富管理、金融市场、风险管理等方向的深度合作。
值得一提的是，作为拥有较大体量的非上市银行中，深圳农商银行并不像近年其他纷纷寻求上市的农商行，没有“动身”冲刺IPO的迹象。对此，深圳农商银行方面向本报记者表示：“在引进星展以后，我们的资本已经比较充足。”
20亿元加仓深圳农商银行至16.69%
根据国家金融监督管理总局深圳监管局批复，星展银行将受让华强资产持有的深圳农商银行约3.84亿股股份。
根据星展集团同日公告，以每股5.25元人民币（0.98新元）的价格收购华强资产持有的3.84亿股的深圳农商银行股份，总值20亿元人民币（3亿7600万新元）。
本次股权变更完成后，星展银行持有深圳农商银行股份约17.35亿股，持股比例将增至16.69%，继续维持第一大股东的身份；华强资产的持股比例则由6%降至2.31%。
对于投资深圳农商银行，星展银行方面向本报记者表示：“星展银行与深圳农商银行的合作，是星展银行大湾区战略中的关键一环。以跨境理财通服务为例，由于深圳农商银行在境外没有分支机构，他们可以借助星展香港的平台为他们在深圳的客户提供更多元的服务。作为外资银行的星展银行通过入股像深圳农商银行这样的国内中小银行，实现了互补，为深圳加快建设先行示范区、更好发挥在粤港澳大湾区中核心引擎功能贡献金融力量。”
“星展银行早在2018年就积极推出了在大湾区的战略布局。大湾区是星展银行未来发展蓝图中必不可少的一部分。”星展银行方面表示。
具体战略、业务合作方面，2021年11月，深圳农商银行与星展银行签署战略合作备忘录，双方首次就深化战略合作达成共识。2022年5月，深圳农商银行获批与星展银行（香港）合作开展南向通业务，在外资银行股东身份的加持下，成为全国首家完成跨境理财通业务试点备案的农村商业银行。
星展银行方面向本报记者表示，星展银行与深圳农商银行正不断深入战略合作伙伴关系，双方携手合作，依托深圳农商银行的本地网络和专业洞察，支持深圳经济特区和粤港澳大湾区的实体经济发展。
柏文喜分析称，外资银行近年来在华机构和业务发展逐渐多元化，一些外资银行开始探索向中国零售银行业务转型，并提供更多的跨境金融服务。因此，外资银行对在华机构和业务的策略上呈现更加多元化的趋势。
余丰慧也提到，近年来，外资银行在华机构和业务策略上呈现出更加积极主动的趋势，一方面加强与中国本土金融机构的合作，如参股或设立合资银行；另一方面则在金融科技、财富管理等领域加大投入，以适应中国金融市场开放程度加深及消费升级带来的机遇。同时，外资银行也致力于提供更全面的跨境金融服务，利用自身在全球网络的优势拓展在华业务。
尽管星展银行方面并未直接回应本报记者2024年在华业务的具体计划,不过，庞华毅曾向相关媒体表示：“我们在中国的参与计划是长期的、战略性的。我们希望随着香港与广东城市群的进一步融合，能看到星展香港（公司）、星展中国（公司）以及深圳农商银行之间的合作达到新的高度。”
责任编辑：徐芸茜 主编：公培佳
