本报记者 付乐 北京报道
分布式数据库已经成为金融行业构建可靠、高效信息系统的关键技术之一。
据国际数据公司（IDC）近日发布的《中国金融行业分布式事务型数据库市场份额，2023：技术验证结束，迎接高速增长》（下称《报告》）统计，2023年中国金融行业分布式事务型数据库的市场规模约为2.2亿美元，同比增长12.1%，市场加速增长。从市场格局来看，仍以头部厂商为主，占整体市场份额86.9%。
“当下金融业进行数据库升级换代，我们要做到数据库‘兜底’。通过100%‘根自研’数据库，不仅确保技术自主掌控，也满足金融业长期稳定发展的需求。”OceanBase副总裁、金融政企事业部总经理王爽7月22日对《华夏时报》记者表示。
金融数字化转型需要怎样的数据库？
数据库技术是国家重大专项“核心电子器件、高端通用芯片及基础软件产品”中的关键领域。面对日益复杂的金融环境，数据库技术本土化极为关键，政策层面已多次强调自主研发的重要性，通过分布式数据库做本土化改造，金融行业正是“深水区”。
2018年12月，人民银行等六部委联合印发的《关于开展金融科技应用试点工作的通知》明确，“推动安全可靠金融级分布式数据库研发应用”。2019年8月，人民银行印发的《金融科技（FinTech）发展规划（2019—2021年）》提出，“加强分布式数据库研发应用”。
所谓“分布式数据库”，简单理解是指多个互连的数据库，通过分布式数据库管理系统进行管理，即使部分组件发生故障，整个系统依然稳定运行，且支持大量用户同时进行数据访问和更新。
当前，银行、保险等金融行业使用的传统商业数据库是MySQL和Oracle，但两者无法实现同级部署、同管控平台纳管，没有统一的标准做管控，增加了运维人员成本。
金融系统需要处理大量交易数据，并且对数据的一致性和准确性要求很高，分布式数据库能够满足高峰时段的需求，快速处理和分析数据，为金融决策提供支持。《报告》显示，2023年中国金融行业分布式事务型数据库本地部署的整体市场规模约为1.6亿美元，占整体市场的70.1%。
由于金融业对数据安全有着严格要求，因此其核心交易系统必须在本地部署，以确保数据的保密性和可管理性，这对分布式数据库的建设标准也提出了更高要求。
银行使用的传统数据库因数据量巨大导致备份和恢复时间过长，增加了场地和硬件成本，且存在业务连续性风险，需要寻找快速、高效的备份恢复解决方案以降低风险和成本。
“银行业容灾一直是追求极致，任何业务中断都可能造成巨大损失。”某银行内部人士坦言。
比如银行此前使用的大型机一旦发生故障，交易就会受影响。为了保障系统稳定性，部分银行每年都会投入高昂成本，但也限制了其他领域的投入，还可能导致资源分配失衡。
记者了解到，川渝地区某银行的多个分支机构都位于地震活动区，其构建了应对地震多发地带的业务快速容灾模式，目前已有多个系统在国产分布式数据库稳定运行。
分布式数据库技术，就像给数据管理装上了“多地多活”的智能引擎。通过多活架构，银行确保了数据的可用性和安全性。例如建立两个关键数据中心，符合同城灾备标准，能在30秒内应对故障。即使双中心受损，灾备中心也能在几分钟内接管。最坏情况下，也能有第四个数据中心作为最后防线。虽处于地震区，但四节点活架构确保了银行业务的连续性。
换句话说，即便外部环境发生变化，用户也能享受到快捷的金融服务。再比如利用二级分区技术，解决了大型数据表的管理难题，以前如果客户想查看自己所在银行的所有交易记录，可能会受到时间限制。现在用户可以随时查询从开户至今的所有明细，极大提升了用户体验和数据管理效率。
“在转型分布式架构之前，金融机构依赖于多个数据库系统，这导致在系统维护和技术支持上缺乏自主性，受限于数据库厂商。同时为了确保每个数据库的稳定运行，还要购买昂贵的原厂支持服务。在这种情况下，就要把数据库做统一化管理，确保企业在应用层面实现真正的自主可控。”另有东南地区金融从业人员说道。
此外，某国有大行也将贷记卡系统升级为分布式架构，提高了数据处理能力和系统稳定性，每秒处理事务数和跑批效率均提升数倍。
保险及证券成最快增长市场
值得注意的是，2022至2024年，行业经历了一场大洗牌，国产分布式数据库呈现出向头部集中的趋势。“2023年中国金融行业分布式事务型数据库市场仍以头部厂商为主，5家头部厂商占整体市场份额的86.9%，中尾部厂商的市场空间被进一步挤压。”《报告》显示。
在业内看来，今年起大型金融机构的数据库升级改造进程将提速，中小型金融机构也紧随其后。大型金融机构可能需要两到三年时间完成，而中小型金融机构的数据量和系统复杂程度相对较小，数据库升级过程也相对更快。
中国太平洋保险数智研究院首席数据库专家林春则指出，数据库数字化转型不是单靠厂商和用户就能独立闭环完成，头部金融企业需要提供核心金融场景，攻坚厂商需要对数据库内核有研发能力，应用改造和产品改造需要从稳定性和成本合理化去考虑，数据库数字化转型替代不是简单产品层面的替代，而是需要合理拆解。
此外，《报告》还指出，在保险及证券行业，2023年保险及证券行业分布式数据库市场规模整体为0.7亿美元，占金融整体行业的约1/3。随着2024年分布式技术迎来爆发性增长，保险及证券行业将成为增长最快的市场。
IDC中国研究经理李凌霄认为，分布式事务型数据库的实际应用价值和可行性已经得到验证，伴随技术验证的稳固，不仅中小型金融机构，如电信运营商、交通运输等高度依赖数据库且业务复杂度相似的行业，都将加速转型进程。
责任编辑：孟俊莲 主编：张志伟
