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连续多年收到央行罚单 环迅支付存在四项违规行为被罚518万

徐晓梅 冉学东 2020-11-6 19:43:42

本报记者 徐晓梅 冉学东 北京报道

环迅支付再次因为大额罚款引起市场关注。

近日,中国人民银行青岛中心支行发布一则行政处罚信息,迅付信息科技有限公司(下称“环迅支付”)青岛分公司因商户实名制落实不到位、商户收单结算账户设置不规范、商户交易记录和资金结算记录不匹配、未按规定履行客户身份识别义务,被央行青岛中心支行责令限期改正,并处罚款518万元。

另相关负责人李聪龙对环迅支付未按规定履行客户身份识别义务的违规行为负有直接责任,被处罚款4.5万元。

随着监管趋严,环迅支付的罚单也越积越多,一年内多次被罚也是常有的事情。

2019年下半年,环迅支付收到两张大额罚单。7月,环迅支付因违反支付业务规定,被央行上海总部给予警告,没收违法所得968.68万元,并处罚款4970.72万元,合计罚没金额5939.41万元;11月,环迅支付被上海有关监管部门责令停止新增实体特约商户,并在3个月内有序停止网络支付业务。

一位从业人员对本报记者指出,停止新增线下商户,意味着环迅支付只能服务存量商户且线上存量业务也需要全部清退。

此外,2016年-2020年,环迅支付每年至少收到一张罚单。2016年10月,环迅支付因未按照央行《非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务,被央行福州支行处22万元罚款,并对1名相关责任人员处1.5万元罚款;2017年8月,因违反支付业务规定,被央行上海总部没收违法所得28.57万元,并处罚款150万元,合计罚没178.57万元;2018年8月,因违反《反洗钱法》以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被央行上海总部罚款170万,主要原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

从多次被处罚的原因来看,环迅支付的问题主要违反了《反洗钱法》。“多次被处罚可能是问题还没有得到解决。”上述从业人员对本报记者表示。

同时他也表示,环迅支付有可能是因为接入的商户过多导致无法及时监测,之后一连串的违规问题逐渐暴露出来。

早在2018年,环迅支付还被卷入一起金额达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,其作为主要通道承担了80%左右的资金流出。

上述从业人员也对记者表达了自己的担忧,环迅支付多次被贴罚单,违规问题又迟迟未得到解决,很有可能对其接下来的支付牌照续展造成影响。

天眼查信息显示,环迅支付成立于2008年7月14日,注册资本1.05亿人民币,总部位于上海,于2011年获得央行颁发的《支付业务许可证》,允许在全国范围内进行互联网支付、移动电话支付、固定电话支付业务,可在山东省、江苏省、浙江省、福建省、天津市进行银行卡收单业务,牌照有限期至2021年5月2日。

其股东包括上海环迅电子商务有限公司、北京石基信息技术有限公司、上海驰艺投资合伙企业(有限合伙),持股比例依次为67.51%、22.5%、9.99%。值得一提的是,环迅支付还持有网联清算有限公司0.86%的股份。

官网信息显示,该支付机构可以支持国际主流信用卡及所有国内主流银行的在线支付,已经为全球超过60万家商户及2000万用户提供金融级的支付体验。环迅支付在长春、天津、北京、南京、杭州、西安、成都、重庆、武汉、福州、广州及深圳均拥有分支机构,除了为企业提供支付解决方案,还通过平台为企业提供金融咨询、清结算、ERP对接等服务,覆盖的行业包括教育培训、零售连锁、物业、机旅、酒店、外贸、批发、保险等。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东