本报记者 王仲琦 冯樱子 北京报道
2020年是充满挑战的一年，也是把握机遇的一年。全球受新冠疫情影响，市场需求萎缩，诸多企业遭受前所未有的打击。而对于金融行业来说，突如其来的疫情带给全球资本市场巨大波动，也给企业家和高净值家庭带来不小冲击，但是，也使高净值人群对财富的保值、增值及传承的关注度空前提高。
中国银行业协会与清华大学五道口金融学院联合发布《中国私人银行发展报告（2020）暨中国财富管理行业风险管理白皮书》显示，中资私人银行的资产管理规模从2018年的12.26万亿元，增至2019年的 14.13万亿元，增长率达15.25%。私人银行客户数从2018年的87.51万人，增至2019年的103.14万人，增长率达17.86%。在宏观经济整体增速放缓的背景下，我国私人银行业仍呈现出蓬勃的发展态势。
特别是，资管新规的出台引发了财富管理行业的深刻变化，重塑了整个行业的竞争格局。同时，在中国私人财富迅速积累的十年中，高净值人群的需求经历了从财富增值转为财富传承的过程。外部市场环境与高净值人群内在需求的变化叠加，既对私人银行当前的发展模式提出了挑战，也为私人银行的未来之路提供了指引。
在此背景下，3月27日，在《华夏时报》主办的主题为“金融业 2021：双循环下的变革与信心”的华夏机构投资者年会上，第十四届金蝉奖颁奖盛典在北京隆重举行。在本次颁奖盛典中，焦作中旅银行斩获“2020年度私人银行奖”。
据悉，“金蝉奖”创办于2007年，是《华夏时报》打造的年度金融品牌评选活动。本届金蝉奖，《华夏时报》遴选了2020年以来在业务的开展、管理的创新、技术的变革、服务的改进以及业绩的增长方面表现突出的企业，对其在促进金融创新、服务社会以及推动产业和市场健康发展的卓越贡献作出肯定。
资管业务发展是零售业务转型的重要组成部分。焦作中旅银行副行长李宏恩对《华夏时报》记者表示:“2018年‘资管新规’发布以来，焦作中旅银行积极落实资管新规转型要求，有序推进理财净值化转型，为该行零售业务转型做出了重要贡献。”
为向客户提供多样化的金融服务，焦作中旅银行不断提升财富管理能力，逐步完善理财产品线，现已形成“封闭式+定期开放式+活期理财”的多期限理财产品体系，同时为满足客户资产配置需求，积极开拓代销产品线，逐步上线基金、保险、信托等代销产品。
而为了给私人银行客户提供更具品质的综合服务，焦作中旅银行推出私人银行增值服务体系，逐步打造“星旅财富”俱乐部，定期举办线下主题活动，结合集团旅游资源定期举办“星旅财富 尊享之旅”高端财富论坛，让私行客户在游山玩水中收获财富知识。随着时间的积淀，“星旅财富”已成为焦作中旅银行一张标志性名片。2020年，焦作中旅银行高净值客户数同比增长49.1%，高净值客户资产规模同比增长57.2%，其中理财余额同比增长123.85%。
“十四五”规划明确提示，要深化国有商业银行的改革，支持中小银行和农村信用社持续健康发展，改革优化政策性金融。当前经济形势下的变化都对金融提出了新的要求，构成了金融改革的最重要动力——它推动银行适应现实经济生活的变化，在保留传统存贷业务之外，银行业务向批发银行业务、零售银行业务转型。
据了解，焦作中旅银行大股东是中国旅游集团，因此在旅游方面具有得天独厚的优势，集团形成了以旅游为主业，涵盖旅行服务、旅游投资和运营、旅游零售、旅游金融、酒店运营、创新孵化六个旅游相关业务领域的产业格局，业务网络遍布内地、港澳和海外28个国家和地区。国有大行走向“大而全”，小银行走上小而美、小而精、小而优、小而特的特色化经营道路。从2012年中国旅游集团入股焦作中旅银行开始，“旅游特色”就已成为该行发展中一个非常清晰的战略导向，融入银行发展的血液，2015年该行确立了“旅游+金融+互联网”的发展战略。
历经5年多的旅游特色业务探索发展，焦作中旅银行通过实施差异化发展路径，深度嵌入旅游产业链，提升旅游金融服务能力，推动“商旅”“零售”“景区”三大场景建设，在商旅服务方面，搭建企业差旅服务模式，引入更为丰富的商旅资源；在零售场景搭建方面，在完成集团旅行社线下收单业务的基础上，持续紧跟集团战略，充分挖掘海南“离岛免税”政策带来的零售业务增长点，同时将“i旅游”卡权益接入当地生活场景，全面提升本地客户的生活、出行体验；在景区场景搭建方面，以智慧景区项目为抓手，围绕郑汴焦洛核心景区联盟开展合作，通过共享信息、相互引流、互认权益等措施为旅游消费者提供特色金融服务。
“未来，焦作中旅银行将持续借助中国旅游集团优势，拓宽海内、外合作渠道，为私行客户提供更加多元化的非金融服务，全面提升综合化、专业化及科技化三大能力，持续搭建覆盖全生命周期的产品体系及差异化的权益体系。”李宏恩说。
责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东
