本报记者 麻晓超 陈锋 北京报道
一年前，美国一位在校大学生因炒股巨亏自杀，引发广泛关注。而这起事件中，更让外界唏嘘的是，其亲属在事发后怀疑，巨亏其实是乌龙，祸首是券商Robinhood（下称“罗宾汉”）。
如今，随着罗宾汉于日前正式在美国提交IPO文件，围绕着这家龙头互联网券商的争议事件的进展陆续浮出水面。
自杀的大学生名为阿历克斯-可恩斯（Alex Kearns），他的姐夫比尔-布鲁斯特（Bill Brewster）向《华夏时报》记者表示，阿历克斯在遗书中透露，此前几乎没有炒股经验的他，被罗宾汉系统自动分配到了100万美元的杠杆资金，决定轻生前，交易页面显示他“穿仓”70多万美元。
庭外和解，重罚难逃
罗宾汉是美国互联网券商领域的头部公司，其率先打造的零佣金商业模式引领了行业改革浪潮，深受散户喜欢，2020年新冠疫情全球肆虐致使居家隔离普遍化时，罗宾汉用户量更是不断暴涨。
2021年，美股上演游戏驿站（GameStop）散户“逼空”大战，在散户多头与机构空头激烈“交战”的关键时期，罗宾汉等几家互联网券商一度宣布限制散户用户新增买入游戏驿站股票、只允许卖出，招致舆论猛烈抨击。
虽然后来该公司高管于美国国会听证会上将限制行为合理化为美国股市清算交割制度上的缺陷，但时至今日一些美国散户仍耿耿于怀。
不过，这些事件似乎没有阻止罗宾汉在商业发展上的不断壮大。今年7月1日，该公司正式向美国证监会提交IPO招股书。
《华夏时报》记者看到的招股书显示，罗宾汉披露了前述美国大学生自杀事件的最新进展：2021年2月8日，阿历克斯的家人在加州法院正式起诉罗宾汉过失致死、疏忽致使死者生前承受巨大精神压力等等，最终双方达成了庭外和解。
据美国媒体报道，根据法庭文件，原告是阿历克斯的父母，和解达成的时间是6月下旬。
目前，相关和解条件未知，但很大概率是罗宾汉方面对阿历克斯家人做出了经济赔偿。
除了法院诉讼方面的进展，监管处罚也有了声音。美国金融业监管局（FINRA）日前宣布对罗宾汉处以创纪录的罚款处罚。
公开资料显示，美国金融业监管局成立于2007年，是由美国证券交易商协会和纽约证券交易所监管局一同发起成立的自律组织，受美国证监会领导。
本报记者看到的相关处罚文件称，美国金融业监管局称罗宾汉存在“系统性监督缺失”，对后者罚款5700万美元（相当于3.69亿元人民币），并命令该公司对数千受害用户支付约1260万美元（相当于8156万元人民币）的赔偿，此次是美国金融业监管局有史以来开出的最大罚单，反映了问题的严重性和普遍性。
在列举罗宾汉具体存在的问题时，美国金融业监管局这样说道：“尽管罗宾汉自我描述其使命是‘让金融在所有人面前不再神秘’，但在调查中，我们发现，从2016年9起，该公司存在着严重疏忽现象，以致于在多个重要方面向用户们传递了虚假、误导性信息，其中包括用户是否可以申请杠杆交易、用户账上有多少现金和‘购买力’、用户交易期权所面临的风险等。”
阿历克斯一案也被实名列举在了处罚文件中。
“比如，2020年6月，一名用户在罗宾汉上关闭了杠杆交易通道，但根据其自杀后的遗书，杠杆交易却开通了，并且系统最终显示了不准确的盈亏数据……”处罚文件称。
处罚文件虽未实名点出该自杀用户的名字，但根据《华夏时报》记者从阿历克斯的姐夫布鲁斯特方面获得的案件细节，文件中描述的正是阿历克斯案。
百万美元杠杆资金乌龙“穿仓”
布鲁斯特是投资公司Sullimar Capital的分析师，在阿历克斯自杀后，阿历克斯父母一度处于悲痛中未能回应外界关切，作为姐夫的布鲁斯特回应了本报记者的采访。
事情发生在美国当地时间2020年6月12日，父亲丹尼尔-可恩斯发现了儿子阿历克斯贴在卧室门上的一页便签，便签告诉前者打开桌上的笔记本电脑。父亲点亮电脑后，看到了一份遗书。不久后，阿历克斯的尸体被找到。
布鲁斯特向《华夏时报》记者证实，阿历克斯在遗言中说了这样的话：“如果你看到这封信，那么我已经死了……一个20岁没有任何收入的人，怎么会被系统分配了将近100万美元的杠杆资金……我没有被分配到这么大杠杆、承受这么大风险的意愿，我以为我只是在承受我实际拥有的资金的风险……如果你查看app会发现保证金交易模式的选项都没有开启……去死吧Robinhood……”
阿历克斯时年20岁，是美国内布拉斯加大学的大二学生，家在伊利诺伊州内珀维尔市，和父母一起住。主修管理学专业的他逐渐对炒股产生了兴趣，于是在罗宾汉上开了一个账户，开始了炒股。
阿历克斯使用自有资金交易股票，但不久后意外发现自己被分配到了100万美元的杠杆资金，执行的是股票期权交易。
没有期权交易经验的阿历克斯曾试图平仓止损。布鲁斯特向《华夏时报》记者提供的遗言资料中有这样的话：“我（阿历克斯）买/卖的那些看跌期权也应该取消了才对，不过，事后想想，我有点不知道我做了什么（操作）。”
在6月12日写下遗书前，阿历克斯认为自己欠了至少70多万美元（折合人民币约500万元）。
而巨亏70万美元最终被认为是系统“乌龙”。布鲁斯特向《华夏时报》表示，事发后，他研究罗宾汉系统页面为何显示阿历克斯亏了70多万美元时，一度搞不清楚情况，直到后来，有在罗宾汉上进行过期权交易的网友向他透露了一段与阿历克斯相似的经历，他才豁然开朗。
这位网友昵称BradFin，据他介绍，有一次他在罗宾汉上交易股票期权，自己明明没有执行行权操作，但系统在期权到期日那天却显示了行权发生下的巨亏数据，但几日后系统数据又恢复了，即显示没有行权、未巨亏的状态。
美国媒体获得的诉讼文件也证实了这一点。阿历克斯的父母在诉状中称，2020年6月11下午，罗宾汉系统曾给阿历克斯发送巨亏、需尽快偿还相应款项的邮件，罗宾汉没有客服电话，只有客服邮箱，6月11日下午以及6月12日早晨，阿历克斯给客服邮箱发信询问巨亏是怎么发生的，没有得到有效回复，最终阿历克斯自杀，自杀次日，罗宾汉客服邮箱才回复，经过确认，阿历克斯不欠款、无需偿还。
在这起事件中，罗宾汉方面未向外界披露过相关过程中的技术细节。
编辑：严晖 主编：夏申茶
