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基金投顾“乘风破浪”两周年:生态逐步形成,97%受访者看好未来发展

喻莎 胡金华 2021-12-31 23:18:57

本报记者 喻莎 胡金华 上海报道

在中国基金业发展一路高歌猛进,规模再上台阶,基金投顾业务试点两周年之际,12月30日,中欧基金旗下的中欧财富作为首批试点的五家机构之一,正式发布了《试点两周年,基金投顾业务发展白皮书》(下称《白皮书》)。

据《白皮书》显示,经过试点机构尤其是展业机构的不懈努力,越来越多的投资者加深了对基金投顾业务的了解和认知,基金投顾提倡的“长期投资”“理性投资”的理念得到更广泛的认可及执行。

《白皮书》在财联社、雪球和理财通等第三方平台发放的11481份调查问卷显示,受访者的投资类别中,基金(包括货币型基金)占比最多,为73.04%,远高于股票占比47.25%,或许说明了大多数投资者已经意识到“炒股不如买基金”。同时,73.18%的受访者认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利,而这一比例在去年是49.99%。

投顾生态逐步形成

根据中国证券投资基金业协会公布的数据,截至2021年10月底,公募基金管理资产规模达到 24.41万亿元,较2016年底增长1.6倍,从全球第九上升至全球第四。公募基金产品数量达到 8969只,超过在A 股上市的股票数量。如何在这8000多只公募基金中选择符合自己需求的产品,对基民来说是不小的挑战。

此外,根据基金业协会的数据,在公募基金行业,“基金赚钱,基民不赚钱”的状况已经成为行业痛点。 截至2019年底公募基金成立20年时,公募基金行业自成立以来累计实现盈利超过2万亿元,其中偏股型基金平均年化收益率16.5%。但大多数基民并没有真正赚到钱,全市场公募基金盈利的投资者仅占40%左右,超过一半的投资者并没有在基金投资中获取正收益。

频繁换手是基民不赚钱的重要原因。根据基金业协会的数据,有45.4%的投资者持有单只基金不足1年。在此背景下,证监会2019年10月正式下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,开启国内公募基金投资顾问业务试点工作。

如今,基金投顾试点已经过去两年,总体而言,基金投顾试点业务运行平稳,据证监会数据,截至2021年7月,基金投顾合计服务资产已逾500亿元, 服务投资者约250万户,平均每位投资者的投资金额为2万元。有关监管部门认为,基金投顾的试点初步达到了预期效果。

为更好地了解投资者的投资行为及对基金投顾的认知评价等信息,12月30日,在“科创引领 资汇滨湖”为主题的太湖湾发展论坛上,中欧基金旗下的中欧财富联合财联社发布了《白皮书》,对基金投顾市场的现状进行了分析。

调查显示,投顾业务试点两年多来,投顾生态已经逐渐形成,用户对投顾的认知度也在提高。相比较而言,用户在选择基金投顾时,最看重的因素是投研团队的专业度以及管理经验。投顾策略的历史收益仅排在了第三名。这一选择显得更加理性和健康。

《白皮书》数据还显示,73.18%的投资者认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利。而且与去年一周年白皮书的数据对比,投资者对基金投顾服务的认可程度也大幅上升。去年调研结果显示,认为投顾提升收益体验的用户占比仅49.99%。

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图片来源:《白皮书》

基金投顾未来已来

基金投顾业务在美国、英国、日本等国家已经非常普及。展望未来,绝大多数投资者看好国内基金投顾的未来。具体来看,《白皮书》数据显示,看好基金投顾未来的投资者占比高达97%,其中,“非常看好”的比重为48.21%,“看好”的比重为48.79%。67%的受访者也愿意将基金投顾推荐给有理财需求的家人或朋友。

《白皮书》指出,现阶段,投资者教育、投顾场景个性化和“顾”的完善是重中之重,而投资水平、技术建设和渠道合作是未来的三大发展落点。首先,投资水平是财富管理在投资端的核心;其次,平台技术深刻影响客户体验;最后,上下游渠道要加强合作,发挥各自优势。

在发布会现场,中欧财富总经理郑焰对《华夏时报》记者表示,从2019年10月公布首批试点资格到现在两年多的时间里,基金投顾业务已经完成了从0到1的突破,进入到新的业务发展阶段当中。随着越来越多机构获得基金投顾业务试点资格,以及用户对基金投顾业务认知的提升,各家投顾机构应聚焦在如何更好地为投资者提供优质服务,不断优化客户投资体验,才能体现出基金投顾业务的价值所在。

郑焰表示,未来基金投顾主要面临三大挑战,其中包括投资者长期投资理念的培养、有待丰富的基金投顾场景、需要进一步完善的投顾服务。总的来说,国内的基金投顾业务尚在试点和开拓阶段,需要上下游加强合作,各类试点机构发挥各自优势,共同为投资者提供更好的服务。

责任编辑:徐芸茜 主编:公培佳