本报记者 陶炜 葛爱峰 南京报道
中国绿色金融发展正在如火如荼地推进。
根据中国人民银行近日发布的《中国区域金融运行报告（2022）》（下称《报告》），近年来，金融机构加快建立健全绿色金融重大项目库、创新系列绿色金融产品，加大对整个绿色低碳领域发展的支持力度，推动绿色贷款、绿色债券规模快速增长。《报告》显示，2021年年末，全国绿色贷款余额为15.9万亿元，同比增长33.0%，增速比上年提高12.7个百分点，比各项贷款增速高21.7个百分点。
在绿色金融发展的大潮中，江苏也交出了一份不俗的答卷。根据中研绿色金融研究院发布的《2021年度江苏省绿色金融年度报告》，截至2021年末，全省银行业绿色融资余额1.65万亿元，其中绿色信贷余额1.57万亿元；绿色融资余额较上年末增加3757亿元，增速29.53%。江苏的绿色信贷体量，占到了全国规模的十分之一。
“江苏省集成运用金融、财政等激励政策，建立了覆盖全省的多层次、多元化绿色金融供给体系，有效调动市场主体参与生态文明建设。绿色贷款、绿色保险、绿色债券、绿色基金等多层次绿色金融产品体系初步形成。”江苏省金融业联合会绿色金融专业委员会主任、
中研绿色金融研究院董事长束兰根告诉《华夏时报》记者。
记者在采访中了解到，江苏多家银行针对绿色金融做了大量工作，全省共设有63家绿色支行，6家绿色低碳转型金融服务中心，省内江苏银行、紫金农商行、南京银行3家法人银行已宣布采纳联合国《负责任银行原则》。
江苏绿色信贷体量占全国十分之一
《报告》显示，近年来，金融机构加快建立健全绿色金融重大项目库、创新系列绿色金融产品，加大对整个绿色低碳领域发展的支持力度，推动绿色贷款、绿色债券规模快速增长。《报告》显示，2021年年末，全国绿色贷款余额为15.9万亿元，同比增长33.0%，增速比上年提高12.7个百分点，比各项贷款增速高21.7个百分点。
《报告》的碳减排专题部分显示，截至2022年3月，人民银行向有关金融机构发放碳减排支持工具资金1385.6亿元，支持金融机构在2021年7月至12月发放符合要求的碳减排贷款2309.2亿元，覆盖31个省、市、自治区，支持了1969家（次）企业的项目建设。在这一过程中，碳减排支持工具有力促进了项目企业节能减排。初步统计，金融机构碳减排贷款带动项目企业年度碳减排量约4774万吨，其中，东部、中部、西部、东北地区每亿元碳减排贷款带动的年度碳减排量分别约2.9万吨、2.2万吨、2.7万吨、2.9万吨。
在绿色金融的发展中，江苏也交出不俗的答卷。根据中研绿色金融研究院近日发布的《2021年度江苏省绿色金融年度报告》，截至2021年末，全省银行业绿色融资余额1.65万亿元，其中绿色信贷余额1.57万亿元，占全国绿色信贷规模的十分之一；绿色融资余额较上年末增加3757亿元，增速29.53%。除了绿色信贷以外，2021年，江苏省发行绿色债券总数91支，发行总额448.9亿元。
“省财政对省内非金融企业发行的绿色债券，按照债券年度利息的30%进行贴息；对提供绿色债券担保增信的担保机构，给予单支债券30万元的担保奖励。在市场和政府的双重激励下，江苏省的绿色债券发行主体市场热度有所升高，市场容量增加，市场发行结构得到了优化。”束兰根告诉《华夏时报》记者。
此外，江苏还推出了环责险保费补贴政策，根据《江苏省环境污染责任保险保费补贴政策实施细则（试行）》按照“先付费、后补贴”的原则，对投保环境污染责任保险且保险标的位于省内的企业（单位），按不超过年度实缴保费的40%给予补贴。“2021年，符合补贴政策的企业共3812家，保险金额超9.1亿元，保费金额超600万元，补贴超240万元。整体呈现奖补力度大，补贴集中度高的特征。”束兰根说。另外，人行南京分行与江苏省发改部门、生态环境厅和工信厅等联合建立“央行资金重点支持省级绿色企业名录库”，目前已有入库企业2108家。
而从区域发展情况来看，南京江北新区2022年度绿色发展综合排名位列长三角区域第七，同比2021年度进步1位，在江苏全省排名保持第一。
金融机构积极推进绿色金融发展
根据《2021年度江苏省绿色金融年度报告》，江苏全省共设有63家绿色支行，6家绿色低碳转型金融服务中心，省内江苏银行、紫金农商行、南京银行3家法人银行已宣布采纳联合国《负责任银行原则》，多家省内金融机构积极推进绿色金融发展。
“早在2013年，江苏银行就将绿色金融作为特色化经营的重要方向，是国内较早在总行设立绿色金融专营机构的商业银行。”江苏银行相关负责人向本报记者介绍，为打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌，江苏银行推动建立前中后台协同机制，制定完善绿色金融差异化审批、定价、风险管理等政策制度，不断提升绿色金融研究能力，加快建设应对气候变化研究中心、中小银行绿色金融联盟等研究平台，加强重点领域精准服务和绿色金融产品创新，建立健全涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色租赁、绿色零售、绿色理财的多元化绿色金融产品体系。
“目前我们已成功发行10亿元绿色金融债券，落地全国首单‘双碳中和’绿色ABS业务、苏州市首单‘苏碳融’业务等，未来将继续围绕‘绿色智造贷’‘绿色科创贷’‘光伏贷’等绿色金融产品，探索建立覆盖绿色信贷、绿色直接融资、碳金融的多层次立体化业务体系，为客户提供投融资、线下线上零售产品、智库咨询等全方位绿色金融服务。我们还把我行绿色金融试点创新与服务国家绿色金融改革创新有机结合，协助建设苏州市绿色金融综合服务平台，建立金融科技在数据采集、数据存储、数据分析中的一站式管理体系。”苏州银行相关负责人告诉记者。
紫金农商行的相关负责人则告诉本报记者，在国家大力倡导循环经济发展的背景下，该行2021年投向基础设施绿色升级产业的绿色贷款44.93亿元，投向生态环境产业的绿色贷款25.6亿元，投向节能环保产业的绿色贷款17.34亿元，投向清洁能源产业的绿色贷款2.01亿元，投向清洁生产产业的绿色贷款4.58亿元，投向绿色服务产业的绿色贷款0.55亿元。“截至2021年末，我行绿色贷款余额95.01亿元，增幅达到34.12%，是各项贷款增速的1.13倍。”负责人表示。
专家建议加强绿色金融基础配套
尽管发展数据不俗，但江苏绿色金融发展仍面临一些挑战。束兰根指出，江苏省地理区位与产业结构决定了江苏省产业结构呈重化型，能源结构呈煤炭型，空间结构呈密集型，生活消费模式呈高碳化，这是江苏路径依赖所形成的固有矛盾。
“另外，虽然较上年供给大幅度增加，但供给总量仍显不足。一定程度上，还存在着‘绿色产业有项目无资金，投融资机构有资金无项目’的错配现象。绿色金融市场主体、规模、层次有待扩大，绿色金融生态圈层构建不够完善，绿色金融基础配套需进一步加。”束兰根表示。
为解决这些挑战，束兰根提出几点建议：“首先，应当加大绿色金融专项激励，扩大绿色金融供需规模。加大省财政对绿色产业发展、生态环境治理、资源综合利用投入力度。健全绿色金融地方法规体系，形成多部门协调联动机制；其次，应当制定和完善江苏省绿色金融、绿色产业地方标准。全面推行企业ESG环境信息披露培训与宣传。升级建设绿色大数据中心。鼓励各地区绿色金融实践。完善绿色金融基础设施建设，健全绿色金融服务结构；第三，应当激励多元金融主体共同参与，构建多层次绿色资本市场。应当鼓励商业银行开发绿色金融产品，不断完善绿色金融产品服务体系以满足客户差异化需求。支持发行绿色企业债券及符合条件的绿色企业上市和再融资。加快发展绿色保险。此外，应当加强碳市场与碳金融的研究，充分发挥绿色金融对碳交易市场建设的支撑作用。”
责任编辑：徐芸茜 主编：公培佳
