本报记者 付乐 冉学东 北京报道
近年来，金融机构一直在尝试数据库国产替代，对此金融行业也提出了更高的要求。
“整个金融行业数据库国产化的节奏比其他行业快一大步，在数字化转型的关键时期，更大范围的中小金融机构在采购国产数据库。”OceanBase CEO杨冰11月23日接受《华夏时报》记者采访时表示。
当下国产分布式数据库从性能、兼容性、可靠性等方面已经有很大提升。与此同时也面临诸多挑战，例如要管理的数据量越来越多、安全可靠可信合规难满足、支持海量设备性能难保证、数据库迁移兼容性难保障、管理的数据类型越来越广泛等。
近日，就有消息称，“某城商行放弃了高价买来的某款国产数据库，三年来从未上线。”
金融机构逐步迁移至国产数据库
10月23日，贵阳银行官方微信公众号发布公告，贵阳银行将于2023年11月3日17：00至11月6日8：00进行系统升级工作。在此期间，其所有营业网点及自助银行将暂停营业。
“暂停营业”引发了业界对贵阳银行使用国产数据库的质疑。有消息称，贵阳银行放弃4.27亿元高价买来的易鲸捷国产数据库，三年来一直在测试中，从未正式上线。
据《华夏时报》记者不完全统计，贵阳银行曾两次采购易鲸捷国产数据库，分别在2019年2月以及2020年10月，两次的采购金额分别为4398万元、4.27亿元。
在11月2日，有投资者在贵阳银行三季度业绩说明会上询问，“易鲸捷在贵阳银行建设的数据库进展到什么程度”。董事长张正海回复，“贵阳银行新核心业务系统目前已经完成的开发测试工作，系统进入上线准备阶段，预计于2023年11月3日17:00至11月6日8:00进行系统的上线工作”。
一直以来，金融业对数据库安全性、稳定性都有极高的要求。因数据库搭建成本高、周期长，此前银行的传统架构基本基于Oracle（甲骨文）等数据库，随着互联网快速发展，在技术安全和降本增效的大背景下，金融业开始对传统数据库有了一些新思考。
“全球每年因数据丢失和宕机导致的损失至少有2万亿美元，到2027年，全球人均一年产生的数据量大约是3.5TB，Wi-Fi链接的设备数量已达到250亿台。”IDC中国副总裁兼首席分析师武连峰表示，这些都要求下一代数据库需要具备弹性扩展、稳定可靠、极致性能、融合分析、平滑迁移、多模能力、AI融合等诸多能力。
2020年11月，人民银行正式发布《分布式数据库技术金融应用规范》（JR/T 0204-2020），从技术架构、安全技术、灾难恢复三个方面，构建了一整套分布式数据库技术金融应用的系列标准，为推动分布式数据库落地金融行业打下基础。
所谓分布式数据库，是指多个互连的数据库，通过分布式数据库管理系统进行管理。此前，金融行业多以Oracle等集中式数据库为主，但目前国产分布式数据库正在成为主流，助力金融业实现数据库的自主可控。
在需求和政策的推动下，国产分布式数据库开始在金融业遍地开花。例如，西安银行完成实施互联网金融业务平台MySQL数据库、互联网交易资金存管平台Oracle数据库向OceanBase分布式数据库的完整迁移。人大金仓的KingbaseES数据库被光大银行用于对公负债系统，要解决的问题不只是迁移,同时还要解决用户遇到风险可回退的问题。此外，中兴GoldenDB分布式数据库已成功应用于中信银行、江苏银行、江苏农村信用联社等。
应用和商业化仍存难点
“整个金融行业数据库国产化的节奏比其他行业快一大步，其中银行最快，其次是证券，保险是头部机构在行动。在数字化转型的关键时期，更大范围的中小金融机构在采购国产数据库。”杨冰表示，基金、证券行业的系统不好转换，比如证券有核心交易、有撮合交易，尤其是在分布式领域中，并不比银行简单，而保险精算也是很复杂的场景。
当前，大中型银行正在局部的替换分布式数据库，与此同时，本土自研数据库率先在中小金融机构中破局。
对此，杨冰表示，大型金融机构技术能力强，决策成本比较高，会多选一选、看一看，有能力也能负担起技术团队去多试、测试不同的厂商产品，逐步的从外围系统开始分区替换。而一些中小型金融机构可能体量小，把核心系统直接替换掉更快。
谈及中小银行使用国产分布式数据库的难点。杨冰分析到，我们70%的覆盖率来自大量的城商行、农商行、区域性银行。用户的想法是用法最好和以前一样，不要嵌入应用代码，一体化的设计还是更符合其使用习惯。
在使用者看来，首先可以发挥云原生、云计算的特性，让使用者无需关心数据库的服务位置。其次能够交易和分析一体化，让使用者、开发者不需要关心数据库的引擎。最后能够从单机的小规模到后期海量大规模的按需扩展、平滑过度，降低IT投入等。
此外，成本也是金融机构考虑的重要因素。中国太平洋保险数智研究院首席数据库架构师林春指出，在升级过程中需要考虑到成本战略。在整个替换过程当中，最大的成本是在应用改造里面，根据测算统计，大致占到总成本的超过60%。金融企业需要考虑核心系统升级既快又省，同时兼顾远期业务发展的底座支撑。
责任编辑：孟俊莲 主编：张志伟
