本报记者 刘佳 北京报道
信托业严监管态势依旧步履不停。
近日，国家金融监督管理总局宁波监管局公布罚单显示，昆仑信托因以多种方式违规承接风险项目等八项主要违法违规事实被合计罚款540万元。
不过，这已是昆仑信托近3个月来第2次收到监管罚单。早在去年11月，昆仑信托曾因标准化监管数据错漏报、标准化监管数据交叉核验不一致收到80万元罚款。
而这两次被罚，昆仑信托相关责任人均受到相应处罚。
一位不俱名的业内人士对《华夏时报》记者表示，近两年信托公司暴露问题多，违规也就跟着多起来。“有违规就有处罚，都是针对之前业务和管理不合规的追责。”
8项违规被罚540万元
昆仑信托此次被处罚，主要涉及8项违法违规事实。
据文号为甬金罚决字〔2024〕7号的行政处罚决定书显示，其被罚内容包括：以多种方式违规承接风险项目；向监管部门报送不真实资料；尽职管理不到位；对投资者适当性管理不到位；未按规定开展股权投资业务；公司治理不健全；固有业务资产风险分类不准确；违规为保险公司变相投资单一信托提供通道。
基于以上问题，国家金融监督管理总局宁波监管局对昆仑信托合计罚款540万元。
此外，时任昆仑信托董事长肖华对所在机构以多种方式违规承接风险项目、未按规定开展股权投资业务、公司治理不健全、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道的违法违规行为负有主要领导责任，被处以警告。
时任昆仑信托基金管理部总经理陈克军对所在机构某项目尽职管理不到位、以固有财产违规承接风险项目行为负有直接管理责任，被处以警告。
由于此次处罚所涉及的违规行为发生时间较早，据记者了解到，2021年7月昆仑信托就曾宣布，由于工作调动原因肖华不再担任公司董事、董事长。
2023年11月，国家金融监督管理总局宁波监管局核准了王峥嵘昆仑信托董事长的任职资格。
对于违规行为整改情况，记者多次致电昆仑信托，截至发稿，电话均无人接听。
在谈及信托公司遭受行政处罚后的影响时，某腰部信托公司相关人士对《华夏时报》记者分析称，这会对信托公司的声誉、监管评级、业务开展、对外投资等方面产生负面影响。
“在公司声誉方面，不管是投资者选择认购其产品，还是金融同业机构选择合作伙伴，都会对信托公司的声誉做出考量。” 上述人士表示，而行政处罚也是监管评级的减分项，评级结果将直接影响展业种类。
营收、净利再“双降”
官网资料显示，昆仑信托成立于1986年，注册地在宁波，是由中国石油控股的金融企业。2009年和2017年，公司先后两次增资扩股，注册资本达到102亿元。
2017年2月10日，公司与中国石油其他金融企业在A股整体上市。
业绩方面，今年1月15日晚间，中油资本公布昆仑信托2023年未经审计财务报表。数据显示，昆仑信托2023年实现营业收入2.13亿元，上年同期为4.23亿元，同比降幅达49.65%；实现净利润-7.86亿元，上年同期为-4.04亿元，亏损扩大至94.56%。
与2023年半年度报表对比来看，去年上半年昆仑信托实现营业收入2.8亿元，同比下降34.57%；实现净利润1.36亿元，同比下降49.28%。
虽然营收、净利双降，但去年上半年尚并未出现更多亏损。
从利润表上来看，去年导致昆仑信托亏损最为明显的是信用减值损失，当期大幅计提9.31亿元。另外，昆仑信托去年公允价值变动损益为-2.81亿元。
再往前看，2022年全年昆仑信托总营收为4.23亿元，同比下降70.22%；实现净利润-4.04亿元，同比下降217.78%。其中主营业务带来的手续费及佣金净收入降为5.11亿元，同比减少29.37%。
而2021年，昆仑信托实现营业总收入14.22亿元，同比下滑30.99%；实现净利润3.43亿元，同比降72.82%。公司管理信托资产总计1957.55亿元，同比亦下降11.03%。
由此可知，近几年昆仑信托业绩一直在后退且无明显止跌迹象。
此外，在2023年11月，昆仑信托还因标准化监管数据错漏报、标准化监管数据交叉核验不一致收到80万元罚款，时任昆仑信托托管部经理武义双也被处以警告。
“处罚只是手段并非目的。”一位信托资深人士对记者表示，虽然近年信托罚单有所增加，但整体行业风险可控。
面对跌跌不休的业绩，昆仑信托总经理江昱洁今年在接受媒体采访时也曾表态，在刚刚过去的2023年，昆仑信托卸掉沉重的历史包袱，主动拥抱变化，紧紧围绕石油化工等能源产业链和生态圈，确定了产融结合的基本定位，开启了“二次创业”能源信托的新征程。
江昱洁直言，早在2021年2月，公司就全面停止了某些热门领域的高风险信托业务。2023年6月，暂停监管不鼓励的信托行业投资比较集中的信托业务。同时，公司还对过去所谓的融资类信托、金融同业信托、事务管理类信托、房地产信托和资产证券化信托业务的风险进行全方位排查，确保业务稳健合规、风险可控。
“虽然处置风险让公司的经营业绩数据变得‘难看’，但公司因此甩掉了历史包袱，为‘二次创业’打下了坚实基础。” 江昱洁表示。
在昆仑信托转型过程中，数据显示，截至2023年7月末，昆仑信托新增备案慈善信托22单，同比增长57.14%；新增备案规模5326.95万元，同比增长6.93倍。
责任编辑：孟俊莲 主编：张志伟
