本报记者 吴敏 北京报道
一直拥有较强盈利能力的华安保险，在2023年“折戟”。
华安保险最新披露的2023年四季度偿付能力报告显示，去年全年，其净利润亏损11.66亿元，这是该公司近五年来首次亏损。
对于亏损原因，华安保险相关负责人向《华夏时报》记者表示：“主要受经济下行、二级市场波动较大叠加存量地产债风险持续恶化等因素影响，公司2023年度对持有风险投资资产进行了较大金额的计提减值。疫情防控措施放开后，由于对局部风险变化预期研判不足、业务政策调整不及时等因素影响，保险赔款支出也较同期有大幅增加。”
正推进合格战略投资者引进工作
成立于1996年的华安保险，总部设于深圳，注册资本21亿元。作为一家成立已超27年的老牌保险机构，华安保险拥有较强的盈利能力，2010-2022年间，除2018年出现2.32亿元亏损外，该公司其余年份均实现盈利。2019年至2022年，华安保险净利润分别为1.6亿元、0.13亿元、0.96亿元、17.5亿元。同期，该公司保险业务收入也稳步增长，分别为145.8亿元、150.6亿元、158亿元、166.7亿元。
不过，2023年，华安保险净利润由盈转亏，净亏损达到11.66亿元。为加强盈利能力，华安保险相关负责人告诉《华夏时报》记者：“在投资端，我司正在全面加强对风险资产的管控，始终坚持稳健审慎原则，做好资产止盈止损管理，寻求资产最大收益。在承保端，公司将持续强化各类风险管理工具应用，切实履行保障责任同时，及时调整业务结构，加强业务品控能力。”
除了净利润承压，华安保险的偿付能力也面临一些压力。该公司最新核心偿付能力充足率为74.78%，综合偿付能力充足率为115.13%。根据华安保险预测，该公司下季度核心和综合偿付能力充足率将分别降至70.42%、108.43%。同时，华安保险最近两期风险综合评级结果均为C。
按监管规定，偿付能力达标须同时满足三大条件，即核心偿付能力充足率不低于50%；综合偿付能力充足率不低于100%；风险综合评级在B类及以上。“由于保险公司偿付能力涉及到资产和负债两个方面，因此可以通过调整保险业务结构和投资资产结构来改善偿付能力，还可以通过增加资本金或者发行资本债券的方式来提升公司偿付能力。”首都经贸大学农村保险研究所副所长李文中曾向《华夏时报》记者说道。
“2023年公司偿付能力充足率下降主要受当年度公司经营亏损导致实际资本减少影响，公司将从内源性及外源性两方面推动提升偿付能力。”华安保险相关负责人向《华夏时报》记者说道。
据该负责人介绍，内源性资本补充方面，华安保险将加强成本管控，强化利润导向，积极采取手段改善经营结果，尽快实现扭亏为盈；外源性资本补充方面，公司已于2023年下半年制定引战增资计划，正在积极推进合格战略投资者的引进工作。
持有地产债账面价值5.51亿元
引人注意的是，去年12月，湖南湘晖资产经营股份有限公司（下称“湖南湘晖”）所持有的华安保险1.95亿股股份被挂上阿里拍卖平台进行司法拍卖。
湖南湘晖华安保险第四大股东，共持有华安保险2.55亿股，持股比例为12.14%。被拍卖的1.95亿股股份占华安保险全部股权的9.29%，首次起拍价和评估价均为7.39亿元，但该笔股权因无人出价而流拍。
今年1月，湖南湘晖持有的华安保险1.95亿股股权二次被挂上阿里拍卖平台，起拍价打八折，降至5.9亿元，最终仍因无人出价而流拍。
但对于股权拍卖影响，彼时，华安保险相关负责人向《华夏时报》记者表示，公司已建立“三会一层”的现代企业治理机制，公司股东需按《公司法》及相关监管规定依法行使股东权利及履行股东义务，本次部分股权被司法拍卖对公司经营管理方面无重大影响。
此外，华安保险报告期内还发生重大投资损失，该公司委托控股子公司华安财保资产管理有限责任公司（下称“华安资产”）开展债券投资和具体风险管理，华安资产于2020年、2021年期间分多次为华安保险委托投资账户购入“H20碧地3”“H20碧地4”“H1碧地01”“H1碧地02”及“H1碧地03”债券合计投资余额4.28亿元。但上述债券未按约兑付，并于2023年9月展期。截至2023年12月末，华安保险已对持有的碧地债计提减值金额2.03亿元，剩余账面价值2.25亿元。
“我司持有的碧地债均委托华安资产进行管理，债券在原行权到期日基础上展期三年并新增增信保障措施。”华安保险相关负责人向《华夏时报》记者说道。
据该负责人透露，截至2023年12月31日，华安保险持有地产债账面价值5.51亿元，均委托华安资产进行管理。华安保险始终坚持实行稳健审慎的风险偏好，遵循绝对收益的投资理念，在严格遵守保险资金运用各项规定的前提下谨慎开展各类投资，追求长期可持续发展。
对于下一步发展规划，华安保险相关负责人向《华夏时报》记者表示，目前，华安保险正在依据《保险公司发展规划管理指引》《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》《银行业保险业绿色金融指引》及其他行业发展要求，结合自身特长，制定发展规划。公司将持续推动业务结构调整、增强盈利能力，同时积极引入战略投资者，提升偿付能力充足水平。
责任编辑：孟俊莲 主编：张志伟
