本报记者 范晓曼 深圳报道
说起基金行业里的创新，更多的是集中在产品创新上，而在客户服务这方面，公募基金做的很不到位。大部分基金公司在过去的10年，销售上去了，服务做得很少。
鹏华基金管理有限公司副总裁曹毅告诉记者：“为投资者赚钱，更多的是需要对其进行营销服务，让他在赚钱的同时心里要愉悦，在市场波动时要及时跟投资者沟通，在必要时进行一些其他的资产配置来分散风险。你跟他说了他不执行，和你不说其实是有本质的区别的。”
这让人想起了投资大师邓普顿21条金律里所提到的：最成功的人也是最受信仰激励的人，他们对商业道德的重要性有着深刻的理解，客户可以完全信任他们，因为他们的字典里没有“欺骗”二字。
看到市场上基金公司拼命发新基金、拼规模的无奈之举，曹毅有着自己的看法：“为啥要发那么多新基金，发的多赎回的也多，不如在既有的客户里为其拼命赚钱，要不，赎回了的基民就会再选择其他品种，最终离开你，这个时候不禁反过来要问一下基金公司，你到底为投资者做了什么？对客户要真实和坦诚，鹏华准备在服务上改变一些观念，把客户分成等级，之前很多公司发给投资者对账单、电子邮件，但很多客户都不看，就是因为太标准化，假如你给他个性化的解决方案就不一样了。”
其实看着客户在亏钱，基金经理心里还是不舒服的。曹毅认为现在打造市场营销新一轮创新服务的时机到了，力求把鹏华的营销队伍打造成投资理财顾问，专门去研究市场、客户，对其进行深入的研究。
“客户不傻，都是很聪明的，没走可能还是套着的，都是蒙不了的，与其被动地等待、自生自灭，不如主动出击。”他认为，要给客户提供投资的解决方案，有义务告诉他们，未来会发生什么。
人物简介
曹毅，现任鹏华基金管理有限公司副总裁，经济学博士，历任中国人民银行广州分行科员，中国人民银行深圳中心支行副主任科员，南方基金管理有限公司市场拓展部副总监、渠道部总监。
人物声音
“在销售策略上，要让投资者感觉到我在帮你，要跟投资者说，这段时间为什么表现不够好，是基金经理在操作时没跟上节奏，仓位不好，或者基金经理选股选得不好，总之信息要对称。”
