本报记者 刘飞 北京报道
尽管QDII2何时推出目前还没有明确的时间表，但并没有影响境外投资的热度升温。
根据外管局公布的数据，截至3月末，北上基金发行销售资金累计净汇出7.2亿元，而1月末和2月末的这一数据分别为4017万元和1.97亿元，3月末较1月末增长了近17倍。不过“南下”互认基金销售规模依然不足5000万元，为4457.5万元。
业界用“爆发式增长”来形容“北上基金”的热度,其背后则是跨境配置需求的持续旺盛。
根据英国《金融时报》的调查，截止2015年6月末，中国60%的富裕人群计划在未来两年增加海外资产配置，47%已预留超过30%的资产用于海外投资。
然而，我国个人境外投资的渠道相对有限。根据相关政策，个人进行境外投资主要有以下四个途径：一是通过购买QDII基金产品、沪港通等渠道投资海外证券市场；二是通过个人在境外设置特殊目的公司，以公司身份进行投融资；三是通过所属公司或者代理机构参与境外上市公司的员工持股计划、认股期权计划等；四是将个人资产转移至国外，再进行投资。
上述四条途径中，除了第一条途径不需要向国家外汇管理局申报外，其余均需要外汇局审批。在当前的外汇管制阶段：个人结汇和境内个人购汇年度总额为每人每年等值5万美元。
而来自Wind数据显示，截至3月31日，已有24只QDII暂停申购，另有33只QDII暂停大额申购，约有五成QDII采取了限购措施。
随着QDII额度的告急，北上“互认基金”的发行也迅速火爆了起来，吸引了互联网金融巨头关注的目光。
蚂蚁金融服务集近期宣布，牵手上投摩根基金管理有限公司，涉足基金互认业务领域。作为双方战略合作的重要内容之一，上投摩根所代理“北上”摩根亚洲总收益债券基金，将通过智慧理财平台“蚂蚁聚宝”移动应用向内地投资者发售。
所谓基金互认，是指符合一定条件的内地与香港基金获许可后，将可以在对方市场向公众投资者进行销售。基金互认自2015 年7 月1 日起施行，南北双向的初始投资额度为资金进出各人民币3000 亿元，配额规模和沪港通一样大。但相比于沪港通50万元的资产要求，基金互认投资门槛比较低。
2015年12月18日，证监会宣布正式注册了首批3只香港互认基金，分别为恒生中国H股指数基金、行健宏扬中国基金、摩根亚洲总收益债券基金，类型分别为股票指数型、股票型、债券型。
今年2月，行健宏扬中国基金已经先行登陆蚂蚁聚宝。此次在蚂蚁聚宝登陆的上投摩根北上互认基金产品，为摩根资产管理旗下的摩根亚洲总收益债券基金，该基金目前在内地销量领跑，据业内人士估计，其销售额在所有北上互认基金中占比高达九成。
“与其说是推基金互认产品，还不如说是推一个定投的投资习惯和一个投资者教育。”蚂蚁金服国际财富事业部总经理熊熊称，蚂蚁金服和上投摩根启动战略合作，是从产品到市场培育各层面进行深度合作。
据悉，双方的投教合作项目也是蚂蚁金服与金融机构、国内多家高校以及媒体联合发起的“2016中国青年财商教育公益计划”的首个项目——“海外定投聚宝盆”同步推出。
在国人海外投资需求持续升温的背景下，该项目提倡把基金定投作为海外投资的第一站，通过引入海外成熟市场的定投理念和方法，协助投资人以长期、分散的方式达到理财目标。
