本报记者 张夏楠 北京报道
7月12日，由中国工商银行与中证指数公司合作编制的“中证工银财富基金指数”正式发布。该指数为国内首款银行财富管理定制基金指数，旨在为个人投资者提供简单、实用的资产配置分析与参考，降低信息不对称，同时改变目前银行代表基金销售的传统模式。
中国工商银行个人金融业务部总经理宋建华介绍，首批“中证工银财富基金指数”由“中证工银财富股票混合基金指数（代码：930994）”和“中证工银财富动态配置基金指数（代码：930995）”构成。
其中，“中证工银财富股票混合基金指数”追求相对收益，编制过程更多体现了“择基”，力求精选出每一阶段最符合市场热点的股票混合基金，适合有一定投资经验的客户。该指数包含了27家基金公司的28只成分基金。
而“中证工银财富动态配置基金指数”是一款追求绝对收益的指数，编制过程体现了“择时”“择基”，适合客户将一笔固定资金投入并长期持有时参考。入选的首批成分基金包含29家基金公司的55只基金产品。
宋建华表示，中国工商银行最早从2001年开办代理基金业务，目前累计销售基金7万亿元，所服务的基金客户在2016年时增长到了1996万人，代理基金业务占中间业务收入的48%。
而从基金行业整体来看，截至2017年6月末，国内公募基金市场总规模已突破10万亿元，基金数量超过4300支。虽然市场上有大量的公开信息，但宋建华认为信息量并不等同于决策简单，个人投资者往往无从下手。
从2013年起，工行尝试按季度向客户推荐重点基金产品，经过4年的积累，所推荐的产品整体取得了不错的业绩。宋建华表示，此次所发布的指数也基于同样的考虑，希望将经过时间检验的对市场的分析判断与市场分享，利用工行的专业智慧为投资者创造价值。
根据历史数据回溯，自2013年初至2017年6月末，“中证工银财富股票混合基金指数”累计上涨122.07%，超越同期沪深300指数76.74%，在同期可比的458只基金中排名25.76%，业绩表现优秀；“中证工银财富动态配置基金指数”累计上涨59.36%，年化收益率为11.37%，年化波动率为7.17%，夏普比率达到1.59，表现非常稳健。
目前绝大多数基金指数在样本基金的选择上，除非基金退市，否则样本基金只进不出，使指数的样本调整失去意义。而此次发布的“中证工银财富基金指数”则是市场上首支主动管理基金，从样本的选择、成分的调整以及后续成分基金的维护都有显著优势。
眼下，国内公募基金FOF进入冲刺阶段，而“中证工银财富基金指数”本身就是全市场的FOF基金指数。未来随着国内公募基金FOF产品的推出，该指数也有望成为FOF基金产品开发的基准和投资者比较、选择不同FOF产品的重要依据。
宋建华表示，下一步还将积极推进中证工银财富基金指数的产品化，推出以基金指数为标的的FOF产品，引领个人基金投资者进入配置时代。
责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东
