本报记者 王仲琦 冯樱子 北京报道
日前，中国人民银行武汉分行决定，湖北金融租赁股份有限公司（下称“湖北金租”）因违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)项相关规定，对其处以80万元罚款，对2名直接责任人共计处罚款5.5万元。
湖北金租成为2019年第10家被处罚的金融租赁公司，监管部门对金融租赁公司处以的罚款累计达到600万元 。
对于湖北金租被监管部门处罚的相关细节和下一步如何整改等问题，《华夏时报》记者通过电话与湖北金租取得联系。对于记者的采访要求，湖北金租相关工作人员表示“我们不接受采访”，然后便挂断了电话。
记者注意到，除湖北金租外，2019年其他9家遭处罚的金融租赁公司的行政处罚单中，被罚依据均无一例外地涉及了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。
湖北金租未按规定识别客户身份被罚
官网显示，湖北金融租赁股份有限公司是经中国银监会批准筹建的全国性非银行金融机构，注册地和总部均在武汉，是中部地区资本金最大的金融租赁公司。
湖北金融租赁股份有限公司于2015年6月24日在武汉东湖新技术开发区登记成立。注册资本30亿，其中，武汉金融控股(集团)有限公司认缴出资额为14.7亿元，出资比例49%；武汉农村商业银行股份有限公司认缴出资额10.8亿元，出资比例36%；九州通医药集团股份有限公司认缴出资额4.5亿元，出资比例15%。湖北金租董事长谌赞雄，公司经营范围包括融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务等。
中国人民银行网站披露，中国人民银行武汉分行行政处罚信息公示表(武银罚字〔2019〕第22号、23号、24号)显示，湖北金融租赁股份有限公司违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)项规定，未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行武汉分行决定：对单位处罚款80万元，对2名直接责任人共计处罚款5.5万元。
根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：未按照规定履行客户身份识别义务的；未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；违反保密规定，泄露有关信息的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
全年10家金租公司被罚600万
记者统计，2019年，上海银保监局针对辖内的4家金融租赁公司各开出1张罚单，北京、天津、湖北、江苏、深圳和广西等6个地区则的分别有1家金租公司收到监管部门的罚单。10家金融租赁公司已经上缴罚款600万元，金融租赁行业迈入银保监会统一强监管时代。
值得注意的是，除湖北金租外，其余9家金融租赁公司的行政处罚单中，被罚依据均涉及了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
一位不具姓名的金融租赁业人士表示：“2018年，商务部将制定融资租赁公司业务经营和监管规则的职责划至银保监会，标志着租赁行业从商务部、银保监会并轨监管，进入银保监会统一强监管时代。 而从今年金租公司收到的罚单信息中可以看出，在强监管之下，审慎经营成为监管部门关注的重点。”
责任编辑：冯樱子 主编：冉学东
